☆财务分析☆ ◇601665 齐鲁银行 更新日期：2025-12-14◇
★本栏包括【1.财务指标】【2.环比分析】
【1.财务指标】
【主要财务指标】
┌─────────┬─────┬─────┬─────┬─────┐
｜指标\日期 ｜2024-12-31｜2023-12-31｜2022-12-31｜2021-12-31｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜净利润(万元) ｜ 498628.90｜ 423375.10｜ 358737.00｜ 303564.40｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜净资产收益率(%) ｜ 12.52｜ 12.90｜ 11.92｜ 11.40｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜净利润增长率(%) ｜ 17.77｜ 18.02｜ 18.17｜ 20.52｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜资产负债比率(%) ｜ 92.99｜ 93.08｜ 92.97｜ 92.48｜
└─────────┴─────┴─────┴─────┴─────┘
指标含义：
净资产收益率：高/低表明公司盈利能力强/弱
该指标的最近一期行业平均值：7.96%
净利润增长率：高/低表明公司增长能力强/弱，前景好/差
该指标的最近一期行业平均值：3.51%
资产负债比率：高/低表明公司负债多/少，偿债压力大/小
该指标的最近一期行业平均值：92.08%
【资产与负债】
┌─────────┬─────┬─────┬─────┬─────┐
｜财务指标(单位) ｜2024-12-31｜2023-12-31｜2022-12-31｜2021-12-31｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜资产总额(万元) ｜68953936.0｜60481598.8｜50601330.6｜43341370.6｜
｜ ｜ 0｜ 0｜ 0｜ 0｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜负债总额(万元) ｜64120423.3｜56299249.8｜47042412.1｜40080893.0｜
｜ ｜ 0｜ 0｜ 0｜ 0｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜流动负债(万元) ｜ -｜ -｜ -｜ -｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜货币资金(万元) ｜ -｜ -｜ -｜ -｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜应收帐款(万元) ｜ -｜ -｜ -｜ -｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜其他应收款(万元) ｜ -｜ -｜ -｜ -｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜资产负债率(%) ｜ 92.99｜ 93.08｜ 92.97｜ 92.48｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜股东权益比率(%) ｜ 7.01｜ 6.92｜ 7.03｜ 7.52｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜流动比率(%) ｜ -｜ -｜ -｜ -｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜速动比率(%) ｜ -｜ -｜ -｜ -｜
└─────────┴─────┴─────┴─────┴─────┘
【现金流量】
┌─────────┬─────┬─────┬─────┬─────┐
｜财务指标(单位) ｜2024-12-31｜2023-12-31｜2022-12-31｜2021-12-31｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜销售商品收到的现金｜ -｜ -｜ -｜ -｜
｜(万元) ｜ ｜ ｜ ｜ ｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜经营活动现金净流量｜1871079.80｜2897354.90｜2781616.80｜2853101.60｜
｜(万元) ｜ ｜ ｜ ｜ ｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜现金净流量(万元) ｜ -55495.10｜ 946557.80｜-124726.90｜ 253664.00｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜销售商品收到现金与｜ -｜ -｜ -｜ -｜
｜主营收入比(%) ｜ ｜ ｜ ｜ ｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜经营活动现金流量与｜ 375.24｜ 684.35｜ 775.39｜ 939.87｜
｜净利润比(%) ｜ ｜ ｜ ｜ ｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜现金净流量与净利润｜ -11.13｜ 223.57｜ -34.77｜ 83.56｜
｜比(%) ｜ ｜ ｜ ｜ ｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜投资活动的现金净流｜-3911123.7｜-4175851.5｜-3055959.4｜-2781525.7｜
｜量(万元) ｜ 0｜ 0｜ 0｜ 0｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜筹资活动的现金净流｜1983955.60｜2223735.30｜ 144231.60｜ 185740.70｜
｜量(万元) ｜ ｜ ｜ ｜ ｜
└─────────┴─────┴─────┴─────┴─────┘
【利润构成与盈利能力】
┌─────────┬─────┬─────┬─────┬─────┐
｜财务指标(单位) ｜2024-12-31｜2023-12-31｜2022-12-31｜2021-12-31｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜主营业务收入(万元)｜1249581.00｜1195186.20｜1106370.20｜1016698.30｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜营业利润(万元) ｜ 515933.70｜ 442217.70｜ 385189.30｜ 332031.90｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜投资收益(万元) ｜ 174573.00｜ 154944.40｜ 99211.20｜ 102373.70｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜营业外收支净额(万 ｜ -278.10｜ -915.00｜ 1691.50｜ 1960.20｜
｜元) ｜ ｜ ｜ ｜ ｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜利润总额(万元) ｜ 515655.60｜ 441302.70｜ 386880.80｜ 333992.10｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜所得税(万元) ｜ 21179.30｜ 14394.40｜ 23790.10｜ 26766.80｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜净利润(万元) ｜ 494476.30｜ 426908.30｜ 363090.70｜ 307225.30｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜净资产收益率 ｜ 10.36｜ 10.19｜ 10.16｜ 9.38｜
└─────────┴─────┴─────┴─────┴─────┘
【历年简要财务指标】
┌─────────┬─────┬─────┬─────┬─────┐
｜财务指标(单位) ｜2025-09-30｜2025-06-30｜2025-03-31｜2024-12-31｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜每股收益(元) ｜ 0.7200｜ 0.5400｜ 0.2600｜ 0.9700｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜每股收益扣除后(元)｜ 0.7100｜ 0.5300｜ 0.2500｜ 0.9500｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜每股净资产(元) ｜ 7.8179｜ 8.3100｜ 8.2636｜ 8.2700｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜净资产收益率(%) ｜ 8.7975｜ 6.4000｜ 3.1300｜ 12.5200｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜每股资本公积金(元)｜ 2.4593｜ 2.0750｜ 1.9565｜ 1.9586｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜每股未分配利润(元)｜ 2.1680｜ 2.3993｜ 2.3875｜ 2.1296｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜主营业务收入(万元)｜992390.900｜678167.800｜316505.300｜1249581.00｜
｜ ｜ 0｜ 0｜ 0｜ 00｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜主营业务利润(万元)｜399148.800｜275310.300｜140687.200｜515933.700｜
｜ ｜ 0｜ 0｜ 0｜ 0｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜投资收益(万元) ｜147099.600｜110965.500｜58302.4000｜174573.000｜
｜ ｜ 0｜ 0｜ ｜ 0｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜净利润(万元) ｜396346.000｜273436.500｜137161.100｜498628.900｜
｜ ｜ 0｜ 0｜ 0｜ 0｜
└─────────┴─────┴─────┴─────┴─────┘
┌─────────┬─────┬─────┬─────┬─────┐
｜财务指标(单位) ｜2024-09-30｜2024-06-30｜2024-03-31｜2023-12-31｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜每股收益(元) ｜ 0.6600｜ 0.4600｜ 0.2200｜ 0.8700｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜每股收益扣除后(元)｜ 0.6500｜ 0.4500｜ 0.2200｜ 0.8300｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜每股净资产(元) ｜ 7.6589｜ 7.4200｜ 7.3295｜ 7.0900｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜净资产收益率(%) ｜ 8.9700｜ 6.3300｜ 3.0625｜ 12.9000｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜每股资本公积金(元)｜ 1.9586｜ 1.9586｜ 1.9586｜ 1.8862｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜每股未分配利润(元)｜ 2.3122｜ 2.1136｜ 2.0917｜ 1.9234｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜主营业务收入(万元)｜948482.500｜641222.200｜302228.000｜1195186.20｜
｜ ｜ 0｜ 0｜ 0｜ 00｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜主营业务利润(万元)｜349428.000｜240754.200｜121645.600｜442217.700｜
｜ ｜ 0｜ 0｜ 0｜ 0｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜投资收益(万元) ｜117774.300｜85785.6000｜30784.1000｜154944.400｜
｜ ｜ 0｜ ｜ ｜ 0｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜净利润(万元) ｜344230.800｜234739.700｜117766.800｜423375.100｜
｜ ｜ 0｜ 0｜ 0｜ 0｜
└─────────┴─────┴─────┴─────┴─────┘
┌─────────┬─────┬─────┬─────┬─────┐
｜财务指标(单位) ｜2023-09-30｜2023-06-30｜2023-03-31｜2022-12-31｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜每股收益(元) ｜ 0.5900｜ 0.4100｜ 0.2000｜ 0.7300｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜每股收益扣除后(元)｜ 0.5600｜ 0.3900｜ 0.1900｜ 0.7100｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜每股净资产(元) ｜ 6.8134｜ 6.6900｜ 6.5594｜ 6.3400｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜净资产收益率(%) ｜ 8.8875｜ 6.3150｜ 3.0300｜ 11.9200｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜每股资本公积金(元)｜ 1.8132｜ 1.8132｜ 1.8131｜ 1.8131｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜每股未分配利润(元)｜ 2.0336｜ 1.8599｜ 1.8296｜ 1.6341｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜主营业务收入(万元)｜909743.900｜607610.900｜286380.300｜1106370.20｜
｜ ｜ 0｜ 0｜ 0｜ 00｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜主营业务利润(万元)｜309137.900｜206279.100｜108901.100｜385189.300｜
｜ ｜ 0｜ 0｜ 0｜ 0｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜投资收益(万元) ｜107319.800｜56554.1000｜20574.3000｜99211.2000｜
｜ ｜ 0｜ ｜ ｜ ｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜净利润(万元) ｜293725.400｜200672.800｜101536.600｜358737.000｜
｜ ｜ 0｜ 0｜ 0｜ 0｜
└─────────┴─────┴─────┴─────┴─────┘
【每股指标】
┌─────────┬─────┬─────┐
｜财务指标(单位) ｜2025-09-30｜2024-12-31｜
├─────────┼─────┼─────┤
｜每股收益(元) ｜ 0.72｜ 0.97｜
├─────────┼─────┼─────┤
｜每股净资产(元) ｜ 7.82｜ 8.27｜
├─────────┼─────┼─────┤
｜每股资本公积金(元)｜ 2.46｜ 1.96｜
├─────────┼─────┼─────┤
｜每股未分配利润(元)｜ 2.17｜ 2.13｜
└─────────┴─────┴─────┘
【经营与发展能力】
┌─────────┬─────┬─────┬─────┬─────┐
｜财务指标(单位) ｜2025-09-30｜2025-06-30｜2025-03-31｜2024-12-31｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜存货周转率(%) ｜ -｜ -｜ -｜ -｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜应收账款周转率 ｜ -｜ -｜ -｜ -｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜总资产周转率(%) ｜ 0.01｜ 0.01｜ 0.00｜ 0.02｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜主营业务收入增长率｜ 4.63｜ 5.76｜ 4.72｜ 4.55｜
｜(%) ｜ ｜ ｜ ｜ ｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜营业利润增长率(%) ｜ 14.23｜ 14.35｜ 15.65｜ 16.67｜
└─────────┴─────┴─────┴─────┴─────┘
【2.环比分析】
┌───────────────────────────────────┐
｜ 2024年度 ｜
├───┬───────┬───────┬───────┬───────┤
｜ ｜主营收入(万元)｜占年度比重(％)｜ 净利润(万元) ｜占年度比重(％)｜
├───┼───────┼───────┼───────┼───────┤
｜一季度｜ 302228.00｜ 24.19｜ 117766.80｜ 23.62｜
｜二季度｜ 338994.20｜ 27.13｜ 116972.90｜ 23.46｜
｜三季度｜ 307260.30｜ 24.59｜ 109491.10｜ 21.96｜
｜四季度｜ 301098.50｜ 24.10｜ 154398.10｜ 30.96｜
└───┴───────┴───────┴───────┴───────┘
┌───────────────────────────────────┐
｜ 2023年度 ｜
├───┬───────┬───────┬───────┬───────┤
｜ ｜主营收入(万元)｜占年度比重(％)｜ 净利润(万元) ｜占年度比重(％)｜
├───┼───────┼───────┼───────┼───────┤
｜一季度｜ 286380.30｜ 23.96｜ 101536.60｜ 23.98｜
｜二季度｜ 321230.60｜ 26.88｜ 99136.20｜ 23.42｜
｜三季度｜ 302133.00｜ 25.28｜ 93052.60｜ 21.98｜
｜四季度｜ 285442.30｜ 23.88｜ 129649.70｜ 30.62｜
└───┴───────┴───────┴───────┴───────┘
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