☆最新提示☆ ◇601665 齐鲁银行 更新日期：2026-02-07◇
★本栏包括【1.最新提醒】【2.最新报道】【3.最新异动】【4.最新运作】
【1.最新简要】 ★2025年年报将于2026年04月23日披露
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｜★最新主要指标★ ｜25-09-30｜25-06-30｜25-03-31｜24-12-31｜24-09-30｜
｜每股收益(元) ｜ 0.7200｜ 0.5400｜ 0.2600｜ 0.9700｜ 0.6600｜
｜每股净资产(元) ｜ 7.8179｜ 8.3100｜ 8.2636｜ 8.2700｜ 7.6589｜
｜净资产收益率(％) ｜ 8.7975｜ 6.4000｜ 3.1300｜ 12.5200｜ 8.9700｜
｜总股本(亿股) ｜ 61.5384｜ 50.8742｜ 48.3503｜ 48.3500｜ 48.3498｜
｜实际流通A股(亿股) ｜ 61.5384｜ 50.8742｜ 48.3503｜ 48.3500｜ 48.3498｜
｜限售流通A股(亿股) ｜ --｜ --｜ --｜ --｜ --｜
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｜★最新分红扩股和未来事项: ｜
｜【分红】2025年半年度 股权登记日:2026-02-10 除权除息日:2026-02-11 ｜
｜【分红】2024年度 股权登记日:2025-06-11 除权除息日:2025-06-12 ｜
｜【分红】2024年半年度 股权登记日:2025-01-22 除权除息日:2025-01-23 ｜
｜【增发】2017年(实施) ｜
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｜★特别提醒: ｜
｜★2025年年报将于2026年04月23日披露 ｜
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｜2025-09-30每股资本公积:2.46 主营收入(万元):992390.90 同比增:4.63% ｜
｜2025-09-30每股未分利润:2.17 净利润(万元):396346.00 同比增:15.14% ｜
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近五年每股收益对比：
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｜ 年度 ｜ 年度 ｜ 三季 ｜ 中期 ｜ 一季 ｜
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｜2025 ｜ --｜ 0.7200｜ 0.5400｜ 0.2600｜
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｜2024 ｜ 0.9700｜ 0.6600｜ 0.4600｜ 0.2200｜
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｜2023 ｜ 0.8700｜ 0.5900｜ 0.4100｜ 0.2000｜
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｜2022 ｜ 0.7300｜ 0.5000｜ 0.3500｜ 0.1700｜
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｜2021 ｜ 0.6400｜ 0.4400｜ 0.3600｜ 0.1800｜
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【2.最新报道】
【2026-02-06】首批A股上市银行业绩揭晓！城商行净利润增速暂时“领跑”上市
银行
2026年开年以来，A股上市银行2025年度业绩快报陆续出炉。
截至2月5日，已有11家A股上市银行披露去年业绩情况，包括招商银行、兴业银行
、中信银行、浦发银行4家股份制银行，青岛银行、齐鲁银行、杭州银行、宁波银
行、南京银行、厦门银行6家城商行，以及苏农银行1家农商行。
11家上市银行业绩变化情况。贝壳财经记者制图
从营收规模上看，招商银行以3375.32亿元营收位列第一，其次是兴业银行、中信
银行，营收规模均超过2000亿元。多家城商行业绩表现亮眼，青岛银行2025年归母
净利润同比大幅增长21.66%至51.88亿元，齐鲁银行、杭州银行归母净利润同比涨
幅也均超10%。
苏商银行特约研究员武泽伟指出，2025年城商行业绩普遍向好的核心驱动力源于多
个方面，首先是深度融入并受益于区域经济的复苏与发展。其次是战略聚焦与业务
结构的主动优化。最后是得益于前期审慎的风险管理和持续的存量风险化解。资产
质量保持稳定甚至改善，使得银行能够减少拨备计提对利润的侵蚀，从而在营收增
长时更充分地释放利润。
多家城商行净利润涨幅领先 青岛银行成“黑马”
已披露业绩的11家上市银行中，除中信银行外，均实现2025年营收、净利润双增长
，青岛银行、齐鲁银行、杭州银行净利润涨幅领先。
2025年，青岛银行归母净利润51.88亿元，比上年增加9.24亿元，增长21.66%；营
业收入145.73亿元，比上年增加10.75亿元，增长7.97%；加权平均净资产收益率（
ROE）12.68%，比上年提高1.17个百分点。
齐鲁银行2025年实现营收131.35亿元，同比增长5.12%，其中净息差 1.53%，同比
提高2BP；归母净利润57.13亿元，同比增长14.58%。杭州银行2025年实现营收387.
99亿元，同比增长1.09%；归母净利润190.30亿元，同比增长12.06%。
利息净收入、手续费及佣金净收入为城商行业绩增长提供了重要支撑。根据公告，
南京银行利息净收入同比增长超30%，齐鲁银行、杭州银行、宁波银行、厦门银行
利息净收入分别同比增长16.48%、12.83%、10.77%、4.66%。杭州银行、宁波银行
手续费及佣金净收入分别同比增长13.10%、30.72%。
“城商行要持续巩固利息净收入与手续费收入优势，需采取精细化和差异化的经营
策略。”武泽伟表示，对于利息净收入，关键在于实施更为科学的资产负债管理。
武泽伟称，对于手续费及佣金净收入，核心在于坚定推进轻资本转型，打造财富管
理、投资银行等领域的专业能力。重点是以客户资产配置需求为中心，提供综合化
、一站式的金融服务方案，提升客户黏性与中间业务贡献度，形成穿越周期的稳定
收入来源。
招联首席经济学家、上海金融与发展实验室副主任董希淼表示，总体而言，2025年
我国上市银行中间业务收入走出前两年的低迷，呈现出明显的回暖态势。银行中间
业务增长引擎主要是财富管理与投行驱动增长，与资本市场回暖带动的代理业务（
理财、基金、黄金）和投行业务密切相关。
13家城商行总资产破万亿 “万亿银行”能否扩列？
资产规模上看，宁波银行、南京银行、杭州银行位列“万亿银行”队列，截至2025
年末，三家银行资产总额分别为3.63万亿元、3.02万亿元、2.36万亿元。而青岛银
行、齐鲁银行、厦门银行资产总额则分别为8149.6亿元、8043.8亿元、4531.0亿元
。
11家上市银行资产总计情况。贝壳财经记者制图
具体来看，截至2025年末，宁波银行贷款和垫款总额1.73万亿元，较年初增加2572
.50亿元，增长17.43%，占总资产比重47.77%，较年初提升0.54个百分点。
南京银行各项存款总额1.67万亿元，较上年末增长11.67%；各项贷款总额 1.42万
亿元，较上年末增长13.37%。杭州银行总资产2.36万亿元，较上年末增长11.96%；
贷款总额1.07万亿元，较上年末增长14.33%；存款总额1.44万亿元，较上年末增长
13.20%。
值得一提的是，截至2025年三季度末，42家A股上市银行中有13家城商行跻身“万
亿银行”队列，按资产总额排序，宁波银行、南京银行、杭州银行在13家城商行中
分别位列第4位、第7位、第8位，江苏银行以4.93万亿元总资产位列城商行首位。
“不同规模的城商行因资源禀赋和战略定位不同，其发展潜力各具特色。头部城商
行资产规模已迈入万亿乃至两万亿级别，其潜力在于综合化与领先性。它们可以依
托资本、科技和品牌优势，在服务大型企业、复杂投融资、财富管理等领域与全国
性银行展开竞争，并有机会成为特定金融领域的区域乃至全国标杆。”
武泽伟指出，规模居中或快速增长的城商行，潜力则在于特色化与专业化。它们更
应聚焦于深耕区域内的优势产业，例如科创、供应链、绿色发展等，形成行业专精
的金融服务能力，构建独特的竞争壁垒。
对于规模相对较小的城商行，“小而美”与深度下沉是核心潜力。它们决策链条短
、反应迅速，能极致地贴近本地社区与小微企业，提供高度定制化、敏捷温暖的服
务，从而在特定区域内建立起极高的客户忠诚度和市场口碑。
多家城商行不良贷款率下降 资产质量持续改善
从资产质量上看，截至2025年末，净利润涨幅靠前的青岛银行、齐鲁银行、杭州银
行不良贷款率分别为0.97%、 1.05%、0.76%，分别比上年末下降0.17个百分点、下
降0.14个百分点、持平。宁波银行、南京银行、厦门银行不良贷款率也维持在较低
水平，分别为0.76%、0.83%、0.77%。
拨备覆盖率方面，截至2025年末，杭州银行拨备覆盖率502.24%，拨备水平相对充
足。青岛银行拨备覆盖率292.30%，比上年末提高50.98个百分点；齐鲁银行拨备覆
盖率 355.91%，较上年末提高 33.53 个百分点。宁波银行、南京银行、厦门银行
拨备覆盖率分别为373.16%、313.31%、312.63%
金融监管总局数据显示，2025年三季度末，商业银行不良贷款余额3.5万亿元，较
上季末增加883亿元；商业银行不良贷款率1.52%，较上季末上升0.03个百分点；商
业银行贷款损失准备余额为7.3万亿元，较上季末增加174亿元；拨备覆盖率为207.
15%，贷款拨备率为3.14%。
“资产端需坚持服务实体经济的导向，在风险可控的前提下，将贷款优先配置到区
域经济中有成长性的产业和客户，确保生息资产规模与收益率的稳定。”武泽伟称
。
武泽伟表示，2025年城商行资产质量持续改善，是宏观环境、政策支持与银行自身
努力共同作用的结果。从外部看，一系列稳定宏观经济的政策逐步显效，部分重点
领域的风险化解工作取得进展，为银行提供了相对有利的经营环境。从内部看，银
行主动的风险管控措施至关重要，同时，综合运用多种手段加大不良资产的清收处
置力度，实现了存量风险的有效压降。
【3.最新异动】
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｜ 异动时间 ｜ 2024-01-26 ｜ 成交量(万股) ｜ 14733.968 ｜
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｜ 异动类型 ｜ 日涨幅偏离值达7% ｜成交金额(万元)｜ 65624.327 ｜
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｜ 卖出金额排名前5名营业部 ｜
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｜ 营业部名称 ｜ 买入金额(元) ｜ 卖出金额(元) ｜
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｜东兴证券股份有限公司青岛深圳路证券营｜ 0.00｜ 151083593.40｜
｜业部 ｜ ｜ ｜
｜中信建投证券股份有限公司济南经四路证｜ 0.00｜ 33304411.60｜
｜券营业部 ｜ ｜ ｜
｜沪股通专用 ｜ 0.00｜ 17930611.20｜
｜长城证券股份有限公司济南马鞍山路证券｜ 0.00｜ 8161024.00｜
｜营业部 ｜ ｜ ｜
｜国投证券股份有限公司佛山北滘证券营业｜ 0.00｜ 5683689.00｜
｜部 ｜ ｜ ｜
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｜ 买入金额排名前5名营业部 ｜
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｜ 营业部名称 ｜ 买入金额(元) ｜ 卖出金额(元) ｜
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｜东亚前海证券有限责任公司上海分公司 ｜ 25884418.00｜ 0.00｜
｜长城证券股份有限公司西安锦业路证券营｜ 19061514.50｜ 0.00｜
｜业部 ｜ ｜ ｜
｜国泰君安证券股份有限公司河源越王大道｜ 13470000.00｜ 0.00｜
｜证券营业部 ｜ ｜ ｜
｜华泰证券股份有限公司太原长治路证券营｜ 13470000.00｜ 0.00｜
｜业部 ｜ ｜ ｜
｜东亚前海证券有限责任公司广东分公司 ｜ 13385139.00｜ 0.00｜
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【4.最新运作】
【公告日期】2025-05-24【类别】关联交易
【简介】2025年度,公司预计与关联方济南城市建设投资集团有限公司,兖矿能源集
团股份有限公司,济钢集团有限公司等发生授信的日常关联交易。20250524：股东
大会通过。
【公告日期】2025-05-24【类别】关联交易
【简介】2024年度,公司预计与关联方济南城市建设投资集团有限公司,兖矿能源集
团股份有限公司,济钢集团有限公司等发生授信的日常关联交易，预计关联交易金
额12.3600万元。20250426：披露2024年度公司与关联方实际发生情况。20250524
：股东大会通过。
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