齐鲁银行 QILU BANK

齐鲁银行股份有限公司 独立董事2025 年度述职报告

二〇二六年四月

(陈进忠)

本人陈进忠,1960年4月出生,中国国籍,无境外永久居留权, 博士研究生,高级经济师,现任公司独立董事。历任河北银行学校教 师;河北保定金融高等专科学校金融系副主任、讲师,办公室主任、 副教授;中国人民银行河北保定分行副行长;中国民生银行总行人力 资源部副处长,总行办公室处长、主任助理、副总经理(主持工作)、 总经理,第四届、第五届监事会监事,北京管理部党委书记、总经理, 总行党委委员、纪委书记兼人力资源部总经理、党委组织部部长,总 行党委委员、纪委书记。2020年9月起任公司独立董事。

本人对独立性情况进行了自查,确认满足各项规定中对于出任 公司独立董事所应具备的独立性要求,并将自查情况提交董事会。董 事会对本人的独立性情况进行了评估,未发现可能影响本人作为独 立董事进行独立客观判断的情形,认为本人保持了独立董事的独立 性。

本人投入足够的时间履行职责。2025 年,本人均亲自出席董事 会及专门委员会会议,参与董事会决策并对所议事项发表明确意见。

1.出席董事会及股东会情况。2025 年,公司共召开董事会8 次, 审议通过68 项议案,听取20 项议案;召开股东会2 次,审议通过 16 项议案,听取2 项议案。本人亲自参加董事会8 次,没有委托或 缺席情况;本人亲自出席股东会2 次,没有缺席情况。

2.出席董事会专门委员会、独立董事专门会议情况。2025 年,公 司董事会下设专门委员会共召开会议18 次,审议通过60 项议案, 听取17 项议案;召开独立董事专门会议1 次,审议通过2 项议案。 本人作为提名和薪酬委员会主任,战略委员会、审计委员会、关联交 易控制和风险管理委员会、消费者权益保护委员会委员,亲自参加委 员会18 次,没有委托或缺席情况;本人亲自参加独立董事专门会议

1 次,没有委托或缺席情况。

3.审议议案和投票表决情况。本人会前认真审阅会议材料,向董 事会秘书、董事会办公室等有关人员了解相关信息,在会议审议过程 中进行询问并提出意见建议。在深入了解有关情况的基础上,经审慎 考虑,本人对董事会及专门委员会、独立董事专门会议审议的所有事 项均投出同意票,未有投反对票或者弃权票的情形,也未遇到无法发 表意见的情况。

本人结合自身专长,对公司经营发展提供了专业、客观的建议, 建议全部得到采纳并定期听取执行情况。主要建议发表情况如下:一 是加强零售风险管控,严把客户准入关,做好零售风险处置化解。二 是加大不良资产清收力度,做好账销案存、权在力催,加大清收激励

力度。三是评估关税贸易战对业务发展及风险管控的影响,适时调整 授信政策,做好信用风险、流动性风险、市场风险的监测与管理。

作为审计委员会委员,定期审阅内部审计工作报告,与内审部就 审计工作重点领域、内审人员和队伍建设、内外审计协同等方面进行 沟通;定期审阅内审部门、会计师事务所内部控制评价报告、审计报 告,对内部控制制度设计的适当性和执行情况进行审查评估;定期审 阅会计师事务所提交的年度审计报告、半年度审阅报告,审阅年度审 计工作安排及其他相关资料,全面深入了解审计的真实准确情况;关 注定期报告董事会审议事项的决策程序,对需要提交董事会审议的 事项作出审慎的判断和决策;就会计师事务所选聘工作提出意见建 议,并持续加强与会计师的沟通,就项目进度安排、关键审计事项、 审计结果、管理建议等与外部审计机构充分沟通。

现场出席股东会,听取投资者意见,并主动关注监管部门、市场 中介机构、媒体和社会公众对公司的评价。

2025 年,本人在公司的现场工作时间符合监管要求。除按规定 积极出席股东会、董事会及其专门委员会、独立董事专门会议外,本

人坚持通过多种方式履行职责:

1.定期或不定期获取公司经营情况。一是通过会议形式定期听取 关于经营发展、全面风险管理、内部审计、合规内控、关联交易、消 费者权益保护等情况报告,及时审议研究重大事项并提出意见建议。 二是通过与董事会秘书、董事及高管人员保持沟通联系,每月审阅 《董事通讯》,积极关注公司公告及市场信息,及时掌握公司经营发 展情况。

2.加强履职能力建设。2025 年,本人先后参加了山东上市公司协 会《上市公司信息披露管理办法》等最新监管规则解读、上市公司并 购重组最新监管规定专题培训、学习贯彻二十届四中全会精神专题 培训,上交所上市公司独立董事后续培训、上市公司董监高合规履职 培训,公司反洗钱培训,并主动学习银行业的法律、法规及相关制度, 持续提升履职能力。

1.应当披露的关联交易。2024 年度关联交易情况报告、2025 年

度日常关联交易预计额度,均经独立董事专门会议审议通过后,提交 关联交易控制和风险管理委员会、董事会审议通过,并公开披露。本 人重点关注并审查了关联交易定价政策、定价依据、审批程序、开展 的目的和影响,并发表了独立意见。

2026 年,本人将严格遵守相关法律法规、监管规定及公司章程

等规定,忠实勤勉履行职责,保持独立性,发挥专业作用,切实维护 公司和股东尤其是中小股东的合法权益。

(卫保川)

本人卫保川,1964年11月出生,中国国籍,无境外永久居留权, 研究生学历,现任公司独立董事,北京宏道投资管理有限公司董事长 等职务。历任中国新技术创业投资公司投资经理,中国纺织物产集团 投资部副总经理,中国证券报社新闻部主任、市场新闻部主任、市场 研究中心主任及首席经济学家,中国基金业协会投资者教育委员会 副主任委员,国信证券研究所首席策略顾问,新华社新华财经特约高 级经济分析师,齐鲁银行外部监事。2020年9月起任公司独立董事。

本人对独立性情况进行了自查,确认满足各项规定中对于出任

公司独立董事所应具备的独立性要求,并将自查情况提交董事会。董 事会对本人的独立性情况进行了评估,未发现可能影响本人作为独 立董事进行独立客观判断的情形,认为本人保持了独立董事的独立 性。

本人投入足够的时间履行职责。2025 年,本人积极出席董事会 及专门委员会会议,参与董事会决策并对所议事项发表明确意见。

1.出席董事会及股东会情况。2025 年,公司共召开董事会8 次, 审议通过68 项议案,听取20 项议案;召开股东会2 次,审议通过 16 项议案,听取2 项议案。本人亲自参加董事会7 次,委托出席1 次,没有缺席情况;本人亲自出席股东会2 次,没有缺席情况。

2.出席董事会专门委员会、独立董事专门会议情况。2025 年,公 司董事会下设专门委员会共召开会议18 次,审议通过60 项议案, 听取17 项议案;召开独立董事专门会议1 次,审议通过2 项议案。 本人作为消费者权益保护委员会主任,战略委员会、审计委员会、关 联交易控制和风险管理委员会、提名和薪酬委员会委员,亲自参加委 员会17 次,委托出席1 次,没有缺席情况;本人亲自参加独立董事 专门会议1 次,没有委托或缺席情况。

3.审议议案和投票表决情况。本人会前认真审阅会议材料,向董

事会秘书、董事会办公室等有关人员了解相关信息,在会议审议过程 中进行询问并提出意见建议。在深入了解有关情况的基础上,经审慎 考虑,本人对董事会及专门委员会、独立董事专门会议审议的所有事 项均投出同意票,未有投反对票或者弃权票的情形,也未遇到无法发 表意见的情况。

本人结合自身专长,对公司经营发展提供了专业、客观的建议, 建议全部得到采纳并定期听取执行情况。主要建议发表情况如下:一 是坚持以市场为导向,优化业务结构,加强对于重点区域、重点产业、 重点客群的精耕细作,加大对消费贷款、并购贷款、项目贷款的投放 力度,提高贷款资产比、中长期贷款占比。二是在低利率环境下,合

理优化大类资产配置,做好贷款、债券投资收益与风险的评估。三是 做好AI 大模型的跟踪与研究,不盲目跟风,以务实的态度推进AI 应用,“人工+人工智能”两条腿走路。

作为审计委员会委员,定期审阅内部审计工作报告,与内审部就 审计工作重点领域、内审人员和队伍建设、内外审计协同等方面进行 沟通;定期审阅内审部门、会计师事务所内部控制评价报告、审计报 告,对内部控制制度设计的适当性和执行情况进行审查评估;定期审 阅会计师事务所提交的年度审计报告、半年度审阅报告,审阅年度审 计工作安排及其他相关资料,全面深入了解审计的真实准确情况;关 注定期报告董事会审议事项的决策程序,对需要提交董事会审议的 事项作出审慎的判断和决策;就会计师事务所选聘工作提出意见建 议,并持续加强与会计师的沟通,就项目进度安排、关键审计事项、 审计结果、管理建议等与外部审计机构充分沟通。

现场出席股东会,听取投资者意见,并主动关注监管部门、市场 中介机构、媒体和社会公众对公司的评价。

2025 年,本人在公司的现场工作时间符合监管要求。除按规定

积极出席股东会、董事会及其专门委员会、独立董事专门会议外,本 人坚持通过多种方式履行职责:

1.定期或不定期获取公司经营情况。一是通过会议形式定期听取 关于经营发展、全面风险管理、内部审计、合规内控、关联交易、消 费者权益保护等情况报告,及时审议研究重大事项并提出意见建议。 二是通过与董事会秘书、董事及高管人员保持沟通联系,每月审阅 《董事通讯》,积极关注公司公告及市场信息,及时掌握公司经营发 展情况。

2.加强履职能力建设。2025 年,本人先后参加了山东上市公司协 会《上市公司信息披露管理办法》等最新监管规则解读、上市公司并 购重组最新监管规定专题培训、学习贯彻二十届四中全会精神专题 培训,上交所上市公司独立董事后续培训、上市公司董监高合规履职 培训,公司反洗钱培训,并主动学习银行业的法律、法规及相关制度, 持续提升履职能力。

1.应当披露的关联交易。2024 年度关联交易情况报告、2025 年 度日常关联交易预计额度,均经独立董事专门会议审议通过后,提交 关联交易控制和风险管理委员会、董事会审议通过,并公开披露。本 人重点关注并审查了关联交易定价政策、定价依据、审批程序、开展 的目的和影响,并发表了独立意见。

(刘宁宇)

本人刘宁宇,1969年5月出生,中国国籍,无境外永久居留权, 本科学历,硕士学位,中国注册会计师、中国资产评估师、澳洲注册 会计师、教授研究员级高级会计师,现任公司独立董事,中审众环会 计师事务所(特殊普通合伙)管委会委员、北京分所所长、辽宁分所 所长等职务。历任瑞华会计师事务所(特殊普通合伙)管委会委员、 辽宁分所所长。2023年10月起任公司独立董事。

本人对独立性情况进行了自查,确认满足各项规定中对于出任 公司独立董事所应具备的独立性要求,并将自查情况提交董事会。董

事会对本人的独立性情况进行了评估,未发现可能影响本人作为独 立董事进行独立客观判断的情形,认为本人保持了独立董事的独立 性。

本人投入足够的时间履行职责。2025 年,本人均亲自出席董事 会及专门委员会会议,参与董事会决策并对所议事项发表明确意见。

1.出席董事会及股东会情况。2025 年,公司共召开董事会8 次, 审议通过68 项议案,听取20 项议案;召开股东会2 次,审议通过 16 项议案,听取2 项议案。本人亲自参加董事会8 次,没有委托或 缺席情况;本人亲自出席股东会2 次,没有缺席情况。

2.出席董事会专门委员会、独立董事专门会议情况。2025 年,公 司董事会下设专门委员会共召开会议18 次,审议通过60 项议案, 听取17 项议案;召开独立董事专门会议1 次,审议通过2 项议案。 本人作为审计委员会主任,战略委员会、提名和薪酬委员会、关联交 易控制和风险管理委员会、消费者权益保护委员会委员,亲自参加委 员会18 次,没有委托或缺席情况;本人亲自参加独立董事专门会议 1 次,没有委托或缺席情况。

3.审议议案和投票表决情况。本人会前认真审阅会议材料,向董 事会秘书、董事会办公室等有关人员了解相关信息,在会议审议过程

中进行询问并提出意见建议。在深入了解有关情况的基础上,经审慎 考虑,本人对董事会及专门委员会、独立董事专门会议审议的所有事 项均投出同意票,未有投反对票或者弃权票的情形,也未遇到无法发 表意见的情况。

本人结合自身专长,对公司经营发展提供了专业、客观的建议, 建议全部得到采纳并定期听取执行情况。主要建议发表情况如下:一 是加强对经济敏感行业、监管趋严行业的分类管理,将可持续发展纳 入企业客户风险管理因素。二是把握济南市“项目提升年”和人工智 能、机器人等重大项目的业务机遇,跟踪中央城市工作会议后续政策, 抢抓信贷业务增长点。三是在反洗钱、风控模型、业务流程风险管控

等方面,进一步加强外部审计作用。

作为审计委员会主任,召集审计委员会会议5 次,研究制订审计 委员会2025 年度工作计划;定期审阅内部审计工作报告,与内审部 就审计工作重点领域、内审人员和队伍建设、内外审计协同等方面进 行沟通;定期审阅内审部门、会计师事务所内部控制评价报告、审计 报告,对内部控制制度设计的适当性和执行情况进行审查评估;定期 审阅会计师事务所提交的年度审计报告、半年度审阅报告,审阅年度 审计工作安排及其他相关资料,全面深入了解审计的真实准确情况; 关注定期报告董事会审议事项的决策程序,对需要提交董事会审议 的事项作出审慎的判断和决策;就会计师事务所选聘工作提出意见 建议,并组织实施会计师事务所聘任工作;持续加强与会计师的沟通, 就项目进度安排、关键审计事项和审计应对、审计工具和方法论等重 点关注事项进行讨论,听取会计师事务所提交的年度审计工作安排 及其他相关资料。

现场出席股东会,听取投资者意见,并主动关注监管部门、市场 中介机构、媒体和社会公众对公司的评价。

2025 年,本人在公司的现场工作时间符合监管要求。除按规定 积极出席股东会、董事会及其专门委员会、独立董事专门会议外,本 人坚持通过多种方式履行职责:

1.定期或不定期获取公司经营情况。一是通过会议形式定期听取 关于经营发展、全面风险管理、内部审计、合规内控、关联交易、消 费者权益保护等情况报告,及时审议研究重大事项并提出意见建议。 二是通过与董事会秘书、董事及高管人员保持沟通联系,每月审阅 《董事通讯》,积极关注公司公告及市场信息,及时掌握公司经营发 展情况。

2.加强履职能力建设。2025 年,本人先后参加了山东上市公司协 会《上市公司信息披露管理办法》等最新监管规则解读、上市公司并 购重组最新监管规定专题培训、学习贯彻二十届四中全会精神专题 培训,上交所上市公司董监高合规履职培训,公司反洗钱培训,并主 动学习银行业的法律、法规及相关制度,持续提升履职能力。

1.应当披露的关联交易。2024 年度关联交易情况报告、2025 年 度日常关联交易预计额度,均经独立董事专门会议审议通过后,提交 关联交易控制和风险管理委员会、董事会审议通过,并公开披露。本 人重点关注并审查了关联交易定价政策、定价依据、审批程序、开展 的目的和影响,并发表了独立意见。

(张骅月)

本人张骅月,1979年7月出生,中国国籍,无境外永久居留权, 博士研究生,副教授,现任公司独立董事,南开大学金融学院数量金 融系副主任、金融学院教师。历任南开大学经济学院讲师,加拿大麦 克马斯特大学商学院博士后,南开大学经济学院教师。2023年10月起 任公司独立董事。

本人对独立性情况进行了自查,确认满足各项规定中对于出任 公司独立董事所应具备的独立性要求,并将自查情况提交董事会。董 事会对本人的独立性情况进行了评估,未发现可能影响本人作为独

立董事进行独立客观判断的情形,认为本人保持了独立董事的独立 性。

本人投入足够的时间履行职责。2025 年,本人均亲自出席董事 会及专门委员会会议,参与董事会决策并对所议事项发表明确意见。

1.出席董事会及股东会情况。2025 年,公司共召开董事会8 次, 审议通过68 项议案,听取20 项议案;召开股东会2 次,审议通过 16 项议案,听取2 项议案。本人亲自参加董事会8 次,没有委托或 缺席情况;本人亲自出席股东会2 次,没有缺席情况。

2.出席董事会专门委员会、独立董事专门会议情况。2025 年,公 司董事会下设专门委员会共召开会议18 次,审议通过60 项议案, 听取17 项议案;召开独立董事专门会议1 次,审议通过2 项议案。 本人作为提名和薪酬委员会、战略委员会、审计委员会、关联交易控 制和风险管理委员会、消费者权益保护委员会委员,亲自参加委员会 18 次,没有委托或缺席情况;本人亲自参加独立董事专门会议1 次, 没有委托或缺席情况。

3.审议议案和投票表决情况。本人会前认真审阅会议材料,向董 事会秘书、董事会办公室等有关人员了解相关信息,在会议审议过程 中进行询问并提出意见建议。在深入了解有关情况的基础上,经审慎

考虑,本人对董事会及专门委员会、独立董事专门会议审议的所有事 项均投出同意票,未有投反对票或者弃权票的情形,也未遇到无法发 表意见的情况。

本人结合自身专长,对公司经营发展提供了专业、客观的建议, 建议全部得到采纳并定期听取执行情况。主要建议发表情况如下:一 是在稳中求进的基础上,结合宏观经济形势变化,加强对营销策略、 风险管控的动态管理。二是整合内外部数据,推进非结构化数据标准 化,提高数据质量和数据应用能力,完善共享机制,储备数据资产, 推进数据价值向经营价值转化。三是增强风险模型的灵活性,结合区 域、行业、客群等不同维度实施差异化风险评判,人防与技防相结合,

提升风险管理的全面性与实效性。

作为审计委员会委员,定期审阅内部审计工作报告,与内审部就 审计工作重点领域、内审人员和队伍建设、内外审计协同等方面进行 沟通;定期审阅内审部门、会计师事务所内部控制评价报告、审计报 告,对内部控制制度设计的适当性和执行情况进行审查评估;定期审 阅会计师事务所提交的年度审计报告、半年度审阅报告,审阅年度审 计工作安排及其他相关资料,全面深入了解审计的真实准确情况;关 注定期报告董事会审议事项的决策程序,对需要提交董事会审议的 事项作出审慎的判断和决策;就会计师事务所选聘工作提出意见建 议,并持续加强与会计师的沟通,就项目进度安排、关键审计事项、 审计结果、管理建议等与外部审计机构充分沟通。

现场出席股东会、业绩说明会,听取投资者意见,并主动关注监 管部门、市场中介机构、媒体和社会公众对公司的评价。

2025 年,本人在公司的现场工作时间符合监管要求。除按规定 积极出席股东会、董事会及其专门委员会、独立董事专门会议外,本 人坚持通过多种方式履行职责:

1.定期或不定期获取公司经营情况。一是通过会议形式定期听取 关于经营发展、全面风险管理、内部审计、合规内控、关联交易、消 费者权益保护等情况报告,及时审议研究重大事项并提出意见建议。 二是通过与董事会秘书、董事及高管人员保持沟通联系,参加年度重 点课题研究,每月审阅《董事通讯》,积极关注公司公告及市场信息, 及时掌握公司经营发展情况。

2.加强履职能力建设。2025 年,本人先后参加了山东上市公司协 会《上市公司信息披露管理办法》等最新监管规则解读、上市公司并 购重组最新监管规定专题培训、学习贯彻二十届四中全会精神专题 培训,上交所上市公司董监高合规履职培训,公司反洗钱培训,并主 动学习银行业的法律、法规及相关制度,持续提升履职能力。

1.应当披露的关联交易。2024 年度关联交易情况报告、2025 年 度日常关联交易预计额度,均经独立董事专门会议审议通过后,提交 关联交易控制和风险管理委员会、董事会审议通过,并公开披露。本

人重点关注并审查了关联交易定价政策、定价依据、审批程序、开展 的目的和影响,并发表了独立意见。

(董彦岭)

本人董彦岭,1968年2月出生,中国国籍,无境外永久居留权, 博士研究生,教授,现任公司独立董事,山东财经大学中国经济研究 院教师等职务。历任山东经济学院财政金融学院助教、讲师、副教授, 山东经济学院区域经济研究院主任、副教授、教授,山东经济学院区 域经济研究院副院长、教授,山东财经大学区域经济研究院副院长、 教授,山东财经大学区域经济研究院院长、教授。2025年10月起任公 司独立董事。

本人对独立性情况进行了自查,确认满足各项规定中对于出任

公司独立董事所应具备的独立性要求,并将自查情况提交董事会。董 事会对本人的独立性情况进行了评估,未发现可能影响本人作为独 立董事进行独立客观判断的情形,认为本人保持了独立董事的独立 性。

本人投入足够的时间履行职责。2025 年,本人均亲自出席应出 席的董事会及专门委员会会议,参与董事会决策并对所议事项发表 明确意见。

1.出席董事会及股东会情况。2025 年,公司共召开董事会8 次, 审议通过68 项议案,听取20 项议案;召开股东会2 次,审议通过 16 项议案,听取2 项议案。其中本人任职以来,公司共召开董事会 2 次,审议通过14 项议案,听取7 项议案。本人亲自参加董事会2 次,没有委托或缺席情况。

2.出席董事会专门委员会、独立董事专门会议情况。2025 年,公 司董事会下设专门委员会共召开会议18 次,审议通过60 项议案, 听取17 项议案;召开独立董事专门会议1 次,审议通过2 项议案。 其中本人任职以来,公司董事会下设专门委员会共召开会议5 次, 审议通过13 项议案,听取9 项议案。本人作为关联交易控制和风险 管理委员会主任,战略委员会、审计委员会、提名和薪酬委员会、消

费者权益保护委员会委员,亲自参加委员会5 次,没有委托或缺席 情况。

3.审议议案和投票表决情况。本人会前认真审阅会议材料,向董 事会秘书、董事会办公室等有关人员了解相关信息,在会议审议过程 中进行询问并提出意见建议。在深入了解有关情况的基础上,经审慎 考虑,本人对董事会及专门委员会审议的所有事项均投出同意票,未 有投反对票或者弃权票的情形,也未遇到无法发表意见的情况。

本人结合自身专长,对公司经营发展提供了专业、客观的建议, 建议全部得到采纳并定期听取执行情况。主要建议发表情况如下:一 是依托山东工业经济“头号工程”、济南工业强市发展战略,推进业

务结构调整,提升制造业贷款占比。二是密切关注行业发展动态,抓 好科技等新兴产业发展机遇,警惕传统产业尤其是房地产、大基建相 关行业风险。三是重视风险管理的发展规划,明确风险管理的现状、 问题与未来策略。

作为审计委员会委员,与内审部就审计工作重点领域、内审人员 和队伍建设、内外审计协同等方面进行沟通;审阅年度审计工作安排 及其他相关资料,全面深入了解审计的真实准确情况;关注定期报告 董事会审议事项的决策程序,对需要提交董事会审议的事项作出审 慎的判断和决策;持续加强与会计师的沟通,就项目进度安排、关键 审计事项、审计结果、管理建议等与外部审计机构充分沟通。

价。

主动关注监管部门、市场中介机构、媒体和社会公众对公司的评

2025 年,本人在公司的现场工作时间符合监管要求。除按规定 积极出席董事会及其专门委员会外,本人坚持通过多种方式履行职 责:

1.定期或不定期获取公司经营情况。一是通过会议形式定期听取

关于经营发展、全面风险管理等情况报告,及时审议研究重大事项并 提出意见建议。二是通过与董事会秘书、董事及高管人员保持沟通联 系,参加年度重点课题研究,每月审阅《董事通讯》,积极关注公司 公告及市场信息,及时掌握公司经营发展情况。

2.加强履职能力建设。2025 年,本人先后参加了山东上市公司协 会学习贯彻二十届四中全会精神专题培训、上交所独立董事初任培 训和公司反洗钱培训,并主动学习银行业的法律、法规及相关制度, 持续提升履职能力。

公司为本人依法履职提供必要保障,按规定发出董事会及专门 委员会通知和资料,并提供有效沟通渠道;建立了董事和高级管理人 员责任保险制度,给予适当的履职津贴,为本人履行职责提供必要的 工作条件和人员支持。

本人任职以来,重点关注了定期报告相关事项。2025 年第三季 度报告经审计委员会全体成员一致同意后,提交董事会审议通过。