银行 北京板块 破净股 标准普尔 富时罗素 MSCI中国 沪股通 上证180_ 央视50_ 融资融券 HS300_ AH股 跨境支付 互联金融 参股券商

吸收公众存款;发放短期、中期和长期贷款;办理国内外结算;办理票据承兑与贴现、发行金融债券;代理发行、代理兑付、承销政府债券;买卖政府债券、金融债券;从事同业拆借;买卖、代理买卖外汇;从事结汇、售汇业务;从事银行卡业务;提供信用证服务及担保;代理收付款项;提供保管箱服务;经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务;保险兼业代理业务;证券投资基金销售、证券投资基金托管。(市场主体依法自主选择经营项目,开展经营活动;保险兼业代理业务、证券投资基金销售、证券投资基金托管以及依法须经批准的项目,经相关部门批准后依批准的内容开展经营活动;不得从事国家和本市产业政策禁止和限制类项目的经营活动。)

本行于1996年在北京正式成立,是中国第一家主要由民营企业发起设立的全国性股份制商业银行。本行经有关监管机构批准后,经营下列各项商业银行业务。

报告期内,银行业紧跟党和国家方针政策,持续加大对实体经济的支持力度,实现“稳总量、调结构、降成本”等多重目标。资产和信贷规模保持稳步增长,2022年人民币贷款累计增加21.31万亿元,同比多增1.36万亿元,12月末人民币贷款余额比上年末增长11.1%;信贷结构持续优化,着力支持基础设施、制造业、小微企业、绿色发展、科技创新、新市民、普惠养老等重点领域和薄弱环节,全面推进金融服务乡村振兴和制造强国战略,稳经济大盘重点领域得到有力金融支持;各项新发放贷款利率持续下行至历史低位,助力激发微观主体活力;进一步加强负债质量管理,优化存款利率定价行为,维持负债成本平稳,缓解净息差收窄压力;持续强化资产质量管控,高度重视防范化解金融风险,商业银行信贷资产质量保持基本稳定;数字化转型进入规范发展新阶段,银行业借助金融科技加快产品和服务创新,不断拓展和延伸金融服务半径,赋能金融服务质效提升。

坚定落实新发展理念,深入贯彻五年发展规划。持续夯实“民营企业的银行”,立足“服务大众、情系民生”的使命担当,布局实体经济优质赛道,加大对民企客户、小微企业和零售客群的金融支持力度。加快构建“敏捷开放的银行”,全面提升数字化能力,重塑价值创造体系,从布网点变成布场景,从抢存贷变成抢痛点,从拼人海变成拼科技,打造“第二增长曲线”。深入践行“用心服务的银行”,深度理解客户需求,持续完善业务模式、管理流程和配套体制机制,不断提升客户服务的“温度”,与客户融为一体、共同成长、共创价值。

深入落实国家战略,提升制造业、绿色金融服务能力,加快布局新能源、专精特新等领域,大力发展普惠金融,助力乡村振兴,加强保供保畅、新市民、适老等服务,构建新发展动能。深化客群分层分类经营,加强集团内客群开发和产品协同,围绕战略客户生态圈、零售与财富生态圈,提升大中小微零售一体化综合经营成效。强化风险管控效能,通过差异化授权、流程优化,加强预警管理、资金流监控,持续提升风险管理效能。加速智能风控体系建设,提高风险管理数字化、线上化、智能化水平。

加强各项改革工作统筹和政策配套,形成改革红利乘数效应。重塑端到端客户旅程,建立常态化的流程管理机制,从业务链条起点出发,强调全员协同、全旅程贯通、全渠道数据联通,实现对客户、产品、渠道的一体化构建。优化经营管理体制机制,强化顶层决策,各项配套政策同向发力,持续加大对改革转型和战略重点领域、重点区域资源支持。提升协同水平,落地敏捷组织机制,强化改革配套机制协同效应,推动重点业务、重点区域关键项目落地。

2017年6月30日公告,华夏人寿通过二级市场增持本公司A股92,794,394股,占公司全部已发行股份总数的0.25%。2016年12月5日,华夏人寿通过港股通增持本公司H股10,000,000股,占本公司全部已发行股份总数的0.03%。截至2017年6月28日,华夏人寿合计增持本公司A股和H股102,794,394股,占本公司全部已发行股份总数的0.28%。 截至本公告日,华夏人寿和东方集团可行使表决权股份数合计为2,441,070,967股,占公司总股本的6.69%。

2016年12月19日公告,泛海国际股权投资有限公司12月15日-16日购买公司H股普通股13475.05万股,占本公司总股本的0.369%。本次增持后,中国泛海控股集团有限公司持有本公司A股普通股1,682,652,182股,占公司总股本的4.612%。泛海国际持有公司H股普通股6,864,600股,占本公司总股本的0.019%。泛海股权持有公司H股普通股134,750,500股,占公司总股本的0.369%。截至12月19日,中国泛海、泛海国际、泛海股权合计持有本公司 1,824,267,282 股,占本公司总股本的5%。

2016年12月8日公告,公司于12月7日深夜完成拟发行境外优先股的定价及分配。公司将发行以美元认购的14.39亿美元非累积永续境外优先股(以下简称“境外优先股”),年股息率为4.95%。按照中国外汇交易中心公布的12月7日的人民币汇率中间价,境外优先股发行所募集资金的总额约为人民币99亿元。公司预计,在扣除发行费用后,境外优先股发行所募集资金的净额约为人民币98.5亿元。

2016年11月1日公告,经中国银行业监督管理委员会和中国人民银行批准,公司于10月27日在全国银行间债券市场成功发行了总额为人民币200亿元的金融债券,现已在中央国债登记结算公司完成债券的登记、托管。

2016年6月29日公告,公司股东东方集团股份有限公司和华夏人寿保险股份有限公司于6月29日签署了一致行动协议。双方成为一致行动人后,可行使表决权合计为 200,228.61 万股,占公司总股本的比例为5.48%。公告称,在处理有关公司经营发展、且需要经公司股东大会审议批准的事项时,双方应采取一致行动,以加强双方在公司中的影响力。根据一致行动人协议,就民生银行《公司章程》规定应当由公司股东大会审议批准的事项,双方在向股东大会行使提案权和在相关股东大会上行使表决权时保持一致。

2016年5月12日公告称,由于公司全资子公司民银国际及华富国际于公告日期仍未协定可能认购事项的条款(包括但不限于认购价格),民银国际拟终止境外收购华富国际事项。民银国际及共同收购方与华富国际于2015年8月28日签订了第一份认购协议,拟以每股0.565港元合计认购华富国际230.55亿股新股份,支付总代价为130.26亿港元。其中民银国际认购88.67亿股,支付总代价约50.1亿港元,共同收购方认购141.88亿股,支付总代价约80.16亿港元。同日,民银国际雇员与华富国际签订第二份认购协议,以总代价8814万港元认购1.56亿股华富国际新发行之股份。根据第三份认购协议,由华富国际受托人全资拥有之投资资产控股公司 King Ace Services Limited 以总代价9266万港元认购另外1.64亿股华富国际新发行之股份。

截至2015年年报期末,公司各项存款总额在9家全国性股份制商业银行中的市场份额为12.98%,其中,个人存款总额的市场份额为13.62%;公司各项贷款总额在9家全国性股份制商业银行中的市场份额为13.02%,其中个人贷款总额的市场份额为13.67%。集团不良贷款率1.60%,较2014年末上升0.43个百分点。

截至2015年年报报告期末,在公司银行业务方面,境内有余额对公存款客户69.20万户,比上年末增26.51%;对公存款余额21,307.67亿元,比上年末增14.30%;对公贷款余额(含贴现)13,144.02亿元,比上年末增13.94%。投资银行业务方面,期内公司业务板块手累计实现手续费及佣金净收入228.98亿元,同比增19.01%。

截至2015年年报报告期末,公司在个人金融业务方面,个人非零客户达2,561.39万户,比上年末增29.47%,管理个人客户金融资11,701.32亿,比上年末增9.05%。小微金融业务方面,小微贷款余额3,712.24亿元;全年累计投放小微贷款4,930.62亿元;小微客户数449.82万户,比上年末增54.48%;小微有贷客户户均贷款水平152万元,比上年末降1.94%。信用卡业务期内手续费及佣金净实现收入138.67亿元,同比增24.80%;私人银行业务方面,资产规模2,730.08亿元,比上年末增18.50%;非利息净收入35.67亿元,同比增65.52%。

2015年12月23日晚间公告称,公司董事会会议于12月23日审议通过了《关于复星系集团统一授信的议案》,同意给予复星系集团授信额度98亿元(含复星系及国药系在公司存量授信额度),期限一年。授信品种为短期流动资金贷款、银行承兑汇票、票据贴现、信用证等风险度不高于中长期流动资金贷款的全部授信业务品种。截至2014年12月末,复星集团实际控制人郭广昌通过由其拥有控制权的企业持有民生银行8.2亿股H股,占2014年末公司全部已发行股份的2.40%,同时郭广昌为民生银行非执行董事。因此,上述关联交易构成关联交易。对复星系集团的关联交易是公司正常银行授信业务,对公司正常经营活动及财务状况无重大影响。

2015年12月11日晚间发布境内非公开发行优先股预案,公司拟在境内向不超过200名合格投资者非公开发行不超过2亿股优先股,每股面值为100元,募集资金总额不超过200亿元,拟用于补充公司其他一级资本。方案显示,公司此次发行的优先股采用可分阶段调整的股息率,以5年为一个股息率调整期,在一个股息率调整期内以约定的相同股息率支付股息。发行时通过询价方式或中国证监会认可的其他方式确定股息率水平,且票面股息率不高于民生银行最近两个会计年度的年均加权平均净资产收益率。最终票面股息率相关安排在股东大会通过的原则框架下由公司董事会根据股东大会的授权结合市场情况确定。值得一提的是,民生银行同日公告称,公司关注到有关上市公司发布公告称,公司非执行董事郭广昌“现正协助相关司法机关调查”。对此民生银行表示,目前公司业务、运行及财务状况一切正常,该事项未对公司产生影响。

2014年12月25日公告，安邦保险集团股份有限公司等截至12月25日拥有的公司股份表决权数量为510605.1550万股，占公司股份表决权总量的15% ，为公司的第一大股东。

2018年9月27日公告,安邦集团、安邦财险分别将所持公司A股和H股转让予安邦人寿,本次股份转让后,安邦集团、安邦财险不再持有公司股份,安邦人寿持股占公司总股本的17.84%,与股份转让前安邦集团及其一致行动人安邦财险、安邦人寿合计持股比例一致。

2018年11月6日公告,公司收到《中国人民银行准予行政许可决定书》(银市场许准予字【2018】第211号),同意本公司在全国银行间债券市场公开发行不超过800亿元人民币金融债券,专项用于发放小微企业贷款。

民生金融租赁是经原中国银监会批准设立的首批5家拥有银行背景的金融租赁企业之一,成立于2008年4月。本公司持有民生金融租赁51.03%的股权。报告期内,民生金融租赁努力向高质量特色化方向转型发展,推进“一体两翼”战略实施和全面改革,强化与总行协同机制,取得较好成效。截至报告期末,民生金融租赁总资产1,736.69亿元,净资产176.75亿元。

民生加银基金是由中国证监会批准设立的中外合资基金管理公司,成立于2008年11月。本公司持有民生加银基金63.33%的股权。公司主营业务包括基金募集、基金销售、资产管理和中国证监会许可的其他业务。截至报告期末,民生加银基金总资产13.98亿元,净资产9.20亿元;旗下共管理44只公募基金,涵盖高中低各类风险等级、各种类型以及跨境产品体系,并具有市场上最齐全的理财债基产品线,管理规模达1,341亿元,其中,非货币基金规模913亿元,排名行业第20位,非货币基金规模绝对量增长362亿元,增长规模居行业第5位;管理专户产品52只,管理规模405亿元。

民银国际是经原中国银监会批准,本公司在香港设立的全资子公司,成立于2015年2月11日,注册资本30亿港币。民银国际及其附属公司拥有香港证监会颁发的第一类“从事证券交易”、第二类“从事期货合约交易”、第四类“就证券提供意见”、第六类“就机构融资提供意见”以及第九类“提供资产管理”业务牌照,主要业务包括香港上市保荐、并购重组等财务顾问、债券承销与发行、资产管理、股票经纪、直接投资和结构融资等业务,是本公司综合化、国际化发展的重要战略平台,通过不断加强与本公司的业务协同,为本公司客户提供全方位、多元化、一站式的金融服务。截至报告期末,民银国际总资产218.41亿港元,比上年末增长41.77%,总负债179.35亿港元,比上年末增长39.12%,归属于民生银行股东权益30.96亿港元(含本公司增资10亿港元),比上年末增长54.57%。报告期内,民银国际实现净利润3.72亿港元,同比增长65.33%,其中归属于民生银行的净利润2.70亿港元,同比增长40.63%。

民生村镇银行是本公司作为主发起行,发起设立的各家村镇银行的统称。截至报告期末,本公司共设立29家村镇银行,营业网点87个;总资产334.69亿元,净资产31.33亿元;各项贷款总额共计190.24亿元,各项存款总额共计284.22亿元。