☆财务分析☆ ◇601628 中国人寿 更新日期：2025-05-20◇
★本栏包括【1.财务指标】【2.环比分析】
【1.财务指标】
【主要财务指标】
┌─────────┬─────┬─────┬─────┬─────┐
｜指标\日期 ｜2024-12-31｜2023-12-31｜2022-12-31｜2021-12-31｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜净利润(万元) ｜10693500.0｜2111000.00｜3208200.00｜5092100.00｜
｜ ｜ 0｜ ｜ ｜ ｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜净资产收益率(%) ｜ 21.59｜ 4.71｜ 7.01｜ 10.97｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜净利润增长率(%) ｜ 108.92｜ -34.20｜ -36.80｜ 1.32｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜资产负债比率(%) ｜ 92.30｜ 92.02｜ 91.52｜ 90.05｜
└─────────┴─────┴─────┴─────┴─────┘
指标含义：
净资产收益率：高/低表明公司盈利能力强/弱
该指标的最近一期行业平均值：8.40%
净利润增长率：高/低表明公司增长能力强/弱，前景好/差
该指标的最近一期行业平均值：73.21%
资产负债比率：高/低表明公司负债多/少，偿债压力大/小
该指标的最近一期行业平均值：71.50%
【资产与负债】
┌─────────┬─────┬─────┬─────┬─────┐
｜财务指标(单位) ｜2024-12-31｜2023-12-31｜2022-12-31｜2021-12-31｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜资产总额(万元) ｜676954600.｜588847900.｜525198400.｜489108500.｜
｜ ｜ 00｜ 00｜ 00｜ 00｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜负债总额(万元) ｜624829800.｜541843700.｜480686300.｜440442700.｜
｜ ｜ 00｜ 00｜ 00｜ 00｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜流动负债(万元) ｜ -｜ -｜ -｜ -｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜货币资金(万元) ｜8651900.00｜14956600.0｜12895300.0｜6087500.00｜
｜ ｜ ｜ 0｜ 0｜ ｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜应收帐款(万元) ｜ -｜ -｜ -｜ -｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜其他应收款(万元) ｜ -｜1746900.00｜1340900.00｜2566700.00｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜资产负债率(%) ｜ 92.30｜ 92.02｜ 91.52｜ 90.05｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜股东权益比率(%) ｜ 7.70｜ 7.98｜ 8.48｜ 9.95｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜流动比率(%) ｜ -｜ -｜ -｜ -｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜速动比率(%) ｜ -｜ -｜ -｜ -｜
└─────────┴─────┴─────┴─────┴─────┘
【现金流量】
┌─────────┬─────┬─────┬─────┬─────┐
｜财务指标(单位) ｜2024-12-31｜2023-12-31｜2022-12-31｜2021-12-31｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜销售商品收到的现金｜ -｜ -｜ -｜ -｜
｜(万元) ｜ ｜ ｜ ｜ ｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜经营活动现金净流量｜37879500.0｜38823200.0｜35196800.0｜28644800.0｜
｜(万元) ｜ 0｜ 0｜ 0｜ 0｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜现金净流量(万元) ｜-6255600.0｜2046700.00｜6713500.00｜ 378500.00｜
｜ ｜ 0｜ ｜ ｜ ｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜销售商品收到现金与｜ -｜ -｜ -｜ -｜
｜主营收入比(%) ｜ ｜ ｜ ｜ ｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜经营活动现金流量与｜ 354.23｜ 758.50｜ 1097.09｜ 564.25｜
｜净利润比(%) ｜ ｜ ｜ ｜ ｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜现金净流量与净利润｜ -58.50｜ 39.99｜ 209.26｜ 7.46｜
｜比(%) ｜ ｜ ｜ ｜ ｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜投资活动的现金净流｜-35462000.｜-42810200.｜-16495500.｜-39373100.｜
｜量(万元) ｜ 00｜ 00｜ 00｜ 00｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜筹资活动的现金净流｜-8675900.0｜6027300.00｜-12009500.｜11113900.0｜
｜量(万元) ｜ 0｜ ｜ 00｜ 0｜
└─────────┴─────┴─────┴─────┴─────┘
【利润构成与盈利能力】
┌─────────┬─────┬─────┬─────┬─────┐
｜财务指标(单位) ｜2024-12-31｜2023-12-31｜2022-12-31｜2021-12-31｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜主营业务收入(万元)｜52856700.0｜83785900.0｜82605500.0｜85850500.0｜
｜ ｜ 0｜ 0｜ 0｜ 0｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜营业利润(万元) ｜11560000.0｜1224100.00｜2438300.00｜5098100.00｜
｜ ｜ 0｜ ｜ ｜ ｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜投资收益(万元) ｜7037800.00｜19062700.0｜21777500.0｜24181400.0｜
｜ ｜ ｜ 0｜ 0｜ 0｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜营业外收支净额(万 ｜ -38700.00｜ -36300.00｜ -33600.00｜ -48600.00｜
｜元) ｜ ｜ ｜ ｜ ｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜利润总额(万元) ｜11521300.0｜1187800.00｜2404700.00｜5049500.00｜
｜ ｜ 0｜ ｜ ｜ ｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜所得税(万元) ｜ 627300.00｜-1075500.0｜-946700.00｜-191700.00｜
｜ ｜ ｜ 0｜ ｜ ｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜净利润(万元) ｜10894000.0｜2263300.00｜3351400.00｜5241200.00｜
｜ ｜ 0｜ ｜ ｜ ｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜净资产收益率 ｜ 20.98｜ 4.59｜ 7.36｜ 10.64｜
└─────────┴─────┴─────┴─────┴─────┘
【历年简要财务指标】
┌─────────┬─────┬─────┬─────┬─────┐
｜财务指标(单位) ｜2025-03-31｜2024-12-31｜2024-09-30｜2024-06-30｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜每股收益(元) ｜ 1.0200｜ 3.7800｜ 3.7000｜ 1.3500｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜每股收益扣除后(元)｜ 1.0220｜ 3.7900｜ 3.7053｜ 1.3540｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜每股净资产(元) ｜ 18.8398｜ 18.0300｜ 20.0497｜ 17.4700｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜净资产收益率(%) ｜ 5.5300｜ 21.5900｜ 19.9500｜ 7.7900｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜每股资本公积金(元)｜ 1.9177｜ 1.9161｜ 1.9088｜ 1.9083｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜每股未分配利润(元)｜ 13.8427｜ 12.8207｜ 13.2703｜ 10.8930｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜主营业务收入(万元)｜11017700.0｜52856700.0｜42718000.0｜23421600.0｜
｜ ｜ 000｜ 000｜ 000｜ 000｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜主营业务利润(万元)｜3266900.00｜11560000.0｜12390200.0｜4806900.00｜
｜ ｜ 00｜ 000｜ 000｜ 00｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜投资收益(万元) ｜2517900.00｜7037800.00｜2475400.00｜1526900.00｜
｜ ｜ 00｜ 00｜ 00｜ 00｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜净利润(万元) ｜2880200.00｜10693500.0｜10452300.0｜3827800.00｜
｜ ｜ 00｜ 000｜ 000｜ 00｜
└─────────┴─────┴─────┴─────┴─────┘
┌─────────┬─────┬─────┬─────┬─────┐
｜财务指标(单位) ｜2024-03-31｜2023-12-31｜2023-09-30｜2023-06-30｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜每股收益(元) ｜ 0.7300｜ 0.7500｜ 0.5700｜ 0.5700｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜每股收益扣除后(元)｜ 0.7325｜ 0.7500｜ 0.5751｜ 0.5700｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜每股净资产(元) ｜ 16.9965｜ 16.2800｜ 15.6334｜ 15.9000｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜净资产收益率(%) ｜ 4.3100｜ 4.7100｜ 3.6700｜ 3.5900｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜每股资本公积金(元)｜ 1.9091｜ 1.9082｜ 1.9084｜ 1.9088｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜每股未分配利润(元)｜ 10.7465｜ 7.1230｜ 7.0774｜ 7.0764｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜主营业务收入(万元)｜12097000.0｜83785900.0｜70933300.0｜55359500.0｜
｜ ｜ 000｜ 000｜ 000｜ 000｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜主营业务利润(万元)｜2686800.00｜1224100.00｜622700.000｜1132300.00｜
｜ ｜ 00｜ 00｜ 0｜ 00｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜投资收益(万元) ｜546400.000｜19062700.0｜14063000.0｜9717300.00｜
｜ ｜ 0｜ 000｜ 000｜ 00｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜净利润(万元) ｜2064400.00｜2111000.00｜1620900.00｜1615600.00｜
｜ ｜ 00｜ 00｜ 00｜ 00｜
└─────────┴─────┴─────┴─────┴─────┘
┌─────────┬─────┬─────┬─────┬─────┐
｜财务指标(单位) ｜2023-03-31｜2022-12-31｜2022-09-30｜2022-06-30｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜每股收益(元) ｜ 0.6300｜ 1.1400｜ 1.1000｜ 0.9000｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜每股收益扣除后(元)｜ 0.6313｜ 1.1400｜ 1.1023｜ 0.9000｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜每股净资产(元) ｜ 16.3087｜ 15.4300｜ 16.0427｜ 16.9800｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜净资产收益率(%) ｜ 3.9900｜ 7.0100｜ 6.6300｜ 5.2000｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜每股资本公积金(元)｜ 1.8958｜ 1.8947｜ 1.9129｜ 1.9106｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜每股未分配利润(元)｜ 7.7676｜ 7.1356｜ 7.3914｜ 7.1905｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜主营业务收入(万元)｜36838500.0｜82605500.0｜70101200.0｜52829800.0｜
｜ ｜ 000｜ 000｜ 000｜ 000｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜主营业务利润(万元)｜1922900.00｜2438300.00｜2818000.00｜2512700.00｜
｜ ｜ 00｜ 00｜ 00｜ 00｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜投资收益(万元) ｜5737400.00｜21777500.0｜16535400.0｜10767500.0｜
｜ ｜ 00｜ 000｜ 000｜ 000｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜净利润(万元) ｜1788500.00｜3208200.00｜3111700.00｜2541600.00｜
｜ ｜ 00｜ 00｜ 00｜ 00｜
└─────────┴─────┴─────┴─────┴─────┘
【每股指标】
┌─────────┬─────┬─────┬─────┐
｜财务指标(单位) ｜2025-03-31｜2024-12-31｜2023-12-31｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┤
｜每股收益(元) ｜ 1.02｜ 3.78｜ 0.75｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┤
｜每股净资产(元) ｜ 18.84｜ 18.03｜ 16.28｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┤
｜每股资本公积金(元)｜ 1.92｜ 1.92｜ 1.91｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┤
｜每股未分配利润(元)｜ 13.84｜ 12.82｜ 7.12｜
└─────────┴─────┴─────┴─────┘
【经营与发展能力】
┌─────────┬─────┬─────┬─────┬─────┐
｜财务指标(单位) ｜2025-03-31｜2024-12-31｜2024-09-30｜2024-06-30｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜存货周转率(%) ｜ -｜ -｜ -｜ -｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜应收账款周转率 ｜ -｜ -｜ -｜ -｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜总资产周转率(%) ｜ 0.02｜ 0.08｜ 0.07｜ 0.04｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜主营业务收入增长率｜ -8.92｜ 30.50｜ 54.84｜ 23.27｜
｜(%) ｜ ｜ ｜ ｜ ｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜营业利润增长率(%) ｜ 21.59｜ 120.82｜ 249.38｜ 33.65｜
└─────────┴─────┴─────┴─────┴─────┘
【2.环比分析】
┌───────────────────────────────────┐
｜ 2024年度 ｜
├───┬───────┬───────┬───────┬───────┤
｜ ｜主营收入(万元)｜占年度比重(％)｜ 净利润(万元) ｜占年度比重(％)｜
├───┼───────┼───────┼───────┼───────┤
｜一季度｜ 12097000.00｜ 22.89｜ 2064400.00｜ 19.31｜
｜二季度｜ 11324600.00｜ 21.43｜ 1763400.00｜ 16.49｜
｜三季度｜ 19296400.00｜ 36.51｜ 6624500.00｜ 61.95｜
｜四季度｜ 10138700.00｜ 19.18｜ 241200.00｜ 2.26｜
└───┴───────┴───────┴───────┴───────┘
┌───────────────────────────────────┐
｜ 2023年度 ｜
├───┬───────┬───────┬───────┬───────┤
｜ ｜主营收入(万元)｜占年度比重(％)｜ 净利润(万元) ｜占年度比重(％)｜
├───┼───────┼───────┼───────┼───────┤
｜一季度｜ 10571300.00｜ 26.10｜ 2277000.00｜ 44.49｜
｜二季度｜ 8428900.00｜ 20.81｜ 1184600.00｜ 23.14｜
｜三季度｜ 8588500.00｜ 21.20｜ 354800.00｜ 6.93｜
｜四季度｜ 12915300.00｜ 31.89｜ 1302000.00｜ 25.44｜
└───┴───────┴───────┴───────┴───────┘
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