☆财务分析☆ ◇601577 长沙银行 更新日期：2025-08-03◇
★本栏包括【1.财务指标】【2.环比分析】
【1.财务指标】
【主要财务指标】
┌─────────┬─────┬─────┬─────┬─────┐
｜指标\日期 ｜2024-12-31｜2023-12-31｜2022-12-31｜2021-12-31｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜净利润(万元) ｜ 782657.50｜ 746295.10｜ 681125.50｜ 630437.60｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜净资产收益率(%) ｜ 11.81｜ 12.50｜ 12.57｜ 13.26｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜净利润增长率(%) ｜ 4.87｜ 9.57｜ 8.04｜ 18.09｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜资产负债比率(%) ｜ 92.99｜ 93.30｜ 93.13｜ 92.89｜
└─────────┴─────┴─────┴─────┴─────┘
指标含义：
净资产收益率：高/低表明公司盈利能力强/弱
该指标的最近一期行业平均值：2.84%
净利润增长率：高/低表明公司增长能力强/弱，前景好/差
该指标的最近一期行业平均值：2.42%
资产负债比率：高/低表明公司负债多/少，偿债压力大/小
该指标的最近一期行业平均值：92.20%
【资产与负债】
┌─────────┬─────┬─────┬─────┬─────┐
｜财务指标(单位) ｜2024-12-31｜2023-12-31｜2022-12-31｜2021-12-31｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜资产总额(万元) ｜114674792.｜102003294.｜90473349.3｜79615031.8｜
｜ ｜ 10｜ 30｜ 0｜ 0｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜负债总额(万元) ｜106639762.｜95171356.4｜84256123.6｜73950435.9｜
｜ ｜ 90｜ 0｜ 0｜ 0｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜流动负债(万元) ｜ -｜ -｜ -｜ -｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜货币资金(万元) ｜ -｜ -｜ -｜ -｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜应收帐款(万元) ｜ -｜ -｜ -｜ -｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜其他应收款(万元) ｜ -｜ -｜ -｜ -｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜资产负债率(%) ｜ 92.99｜ 93.30｜ 93.13｜ 92.89｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜股东权益比率(%) ｜ 7.01｜ 6.70｜ 6.87｜ 7.12｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜流动比率(%) ｜ -｜ -｜ -｜ -｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜速动比率(%) ｜ -｜ -｜ -｜ -｜
└─────────┴─────┴─────┴─────┴─────┘
【现金流量】
┌─────────┬─────┬─────┬─────┬─────┐
｜财务指标(单位) ｜2024-12-31｜2023-12-31｜2022-12-31｜2021-12-31｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜销售商品收到的现金｜ -｜ -｜ -｜ -｜
｜(万元) ｜ ｜ ｜ ｜ ｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜经营活动现金净流量｜2331215.20｜4234144.70｜1972475.40｜ 361050.00｜
｜(万元) ｜ ｜ ｜ ｜ ｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜现金净流量(万元) ｜ 672197.30｜1993468.20｜1728140.20｜ 58184.50｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜销售商品收到现金与｜ -｜ -｜ -｜ -｜
｜主营收入比(%) ｜ ｜ ｜ ｜ ｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜经营活动现金流量与｜ 297.86｜ 567.36｜ 289.59｜ 57.27｜
｜净利润比(%) ｜ ｜ ｜ ｜ ｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜现金净流量与净利润｜ 85.89｜ 267.12｜ 253.72｜ 9.23｜
｜比(%) ｜ ｜ ｜ ｜ ｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜投资活动的现金净流｜-7202141.1｜-888220.20｜-244908.20｜-1676302.8｜
｜量(万元) ｜ 0｜ ｜ ｜ 0｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜筹资活动的现金净流｜5542450.80｜-1353885.8｜ -6347.60｜1376125.40｜
｜量(万元) ｜ ｜ 0｜ ｜ ｜
└─────────┴─────┴─────┴─────┴─────┘
【利润构成与盈利能力】
┌─────────┬─────┬─────┬─────┬─────┐
｜财务指标(单位) ｜2024-12-31｜2023-12-31｜2022-12-31｜2021-12-31｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜主营业务收入(万元)｜2593580.10｜2480282.80｜2286761.40｜2086784.80｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜营业利润(万元) ｜ 946809.50｜ 940745.10｜ 872427.60｜ 804619.00｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜投资收益(万元) ｜ 311022.00｜ 410193.80｜ 342964.10｜ 233046.50｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜营业外收支净额(万 ｜ -4410.00｜ -1992.00｜ -3836.20｜ -3709.00｜
｜元) ｜ ｜ ｜ ｜ ｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜利润总额(万元) ｜ 942399.50｜ 938753.10｜ 868591.40｜ 800910.00｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜所得税(万元) ｜ 151526.20｜ 153563.80｜ 154222.90｜ 143945.10｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜净利润(万元) ｜ 790873.30｜ 785189.30｜ 714368.50｜ 656964.90｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜净资产收益率 ｜ 11.20｜ 11.88｜ 11.97｜ 12.21｜
└─────────┴─────┴─────┴─────┴─────┘
【历年简要财务指标】
┌─────────┬─────┬─────┬─────┬─────┐
｜财务指标(单位) ｜2025-03-31｜2024-12-31｜2024-09-30｜2024-06-30｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜每股收益(元) ｜ 0.5400｜ 1.8700｜ 1.5400｜ 1.0200｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜每股收益扣除后(元)｜ 0.5391｜ 1.8700｜ 1.5425｜ 1.0300｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜每股净资产(元) ｜ 16.9900｜ 16.6700｜ 16.1800｜ 15.6500｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜净资产收益率(%) ｜ 3.2100｜ 11.8100｜ 9.8400｜ 6.6200｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜每股资本公积金(元)｜ 2.7848｜ 2.7848｜ 2.7821｜ 2.7825｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜每股未分配利润(元)｜ 9.0698｜ 8.5294｜ 8.6691｜ 8.1572｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜主营业务收入(万元)｜680929.200｜2593580.10｜1947054.90｜1304244.60｜
｜ ｜ 0｜ 00｜ 00｜ 00｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜主营业务利润(万元)｜259895.800｜946809.500｜763284.800｜508363.300｜
｜ ｜ 0｜ 0｜ 0｜ 0｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜投资收益(万元) ｜171658.600｜311022.000｜229998.200｜145527.900｜
｜ ｜ 0｜ 0｜ 0｜ 0｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜净利润(万元) ｜217311.500｜782657.500｜618655.700｜412076.500｜
｜ ｜ 0｜ 0｜ 0｜ 0｜
└─────────┴─────┴─────┴─────┴─────┘
┌─────────┬─────┬─────┬─────┬─────┐
｜财务指标(单位) ｜2024-03-31｜2023-12-31｜2023-09-30｜2023-06-30｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜每股收益(元) ｜ 0.5200｜ 1.7800｜ 1.4500｜ 0.9900｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜每股收益扣除后(元)｜ 0.5195｜ 1.7900｜ 1.4617｜ 1.0000｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜每股净资产(元) ｜ 15.4900｜ 14.9500｜ 14.6200｜ 14.1600｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜净资产收益率(%) ｜ 3.4200｜ 12.5000｜ 10.3000｜ 7.0400｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜每股资本公积金(元)｜ 2.7825｜ 2.7820｜ 2.7795｜ 2.7795｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜每股未分配利润(元)｜ 8.0330｜ 7.5151｜ 7.5317｜ 7.0636｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜主营业务收入(万元)｜656101.500｜2480282.80｜1875146.80｜1262391.90｜
｜ ｜ 0｜ 00｜ 00｜ 00｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜主营业务利润(万元)｜262073.500｜940745.100｜735018.800｜505682.300｜
｜ ｜ 0｜ 0｜ 0｜ 0｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜投资收益(万元) ｜76759.1000｜410193.800｜244876.100｜156364.500｜
｜ ｜ ｜ 0｜ 0｜ 0｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜净利润(万元) ｜209327.500｜746295.100｜584456.000｜396182.300｜
｜ ｜ 0｜ 0｜ 0｜ 0｜
└─────────┴─────┴─────┴─────┴─────┘
【每股指标】
┌─────────┬─────┬─────┬─────┐
｜财务指标(单位) ｜2025-03-31｜2024-12-31｜2023-12-31｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┤
｜每股收益(元) ｜ 0.54｜ 1.87｜ 1.78｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┤
｜每股净资产(元) ｜ 16.99｜ 16.67｜ 14.95｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┤
｜每股资本公积金(元)｜ 2.78｜ 2.78｜ 2.78｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┤
｜每股未分配利润(元)｜ 9.07｜ 8.53｜ 7.52｜
└─────────┴─────┴─────┴─────┘
【经营与发展能力】
┌─────────┬─────┬─────┬─────┬─────┐
｜财务指标(单位) ｜2025-03-31｜2024-12-31｜2024-09-30｜2024-06-30｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜存货周转率(%) ｜ -｜ -｜ -｜ -｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜应收账款周转率 ｜ -｜ -｜ -｜ -｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜总资产周转率(%) ｜ 0.01｜ 0.02｜ 0.02｜ 0.01｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜主营业务收入增长率｜ 3.78｜ 4.57｜ 3.83｜ 3.32｜
｜(%) ｜ ｜ ｜ ｜ ｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜营业利润增长率(%) ｜ -0.83｜ 0.64｜ 3.85｜ 0.53｜
└─────────┴─────┴─────┴─────┴─────┘
【2.环比分析】
┌───────────────────────────────────┐
｜ 2024年度 ｜
├───┬───────┬───────┬───────┬───────┤
｜ ｜主营收入(万元)｜占年度比重(％)｜ 净利润(万元) ｜占年度比重(％)｜
├───┼───────┼───────┼───────┼───────┤
｜一季度｜ 656101.50｜ 25.30｜ 209327.50｜ 26.75｜
｜二季度｜ 648143.10｜ 24.99｜ 202749.00｜ 25.91｜
｜三季度｜ 642810.30｜ 24.78｜ 206579.20｜ 26.39｜
｜四季度｜ 646525.20｜ 24.93｜ 164001.80｜ 20.95｜
└───┴───────┴───────┴───────┴───────┘
┌───────────────────────────────────┐
｜ 2023年度 ｜
├───┬───────┬───────┬───────┬───────┤
｜ ｜主营收入(万元)｜占年度比重(％)｜ 净利润(万元) ｜占年度比重(％)｜
├───┼───────┼───────┼───────┼───────┤
｜一季度｜ 608135.90｜ 24.52｜ 197937.00｜ 26.52｜
｜二季度｜ 654256.00｜ 26.38｜ 198245.30｜ 26.56｜
｜三季度｜ 612754.90｜ 24.71｜ 188273.70｜ 25.23｜
｜四季度｜ 605136.00｜ 24.40｜ 161839.10｜ 21.69｜
└───┴───────┴───────┴───────┴───────┘
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