证券代码：601860证券简称：紫金银行公告编号：2025-026可转债代码：113037可转债简称：紫银转债

江苏紫金农村商业银行股份有限公司

关于修订公司章程的公告

本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

江苏紫金农村商业银行股份有限公司（以下简称“公司”）于2025年8月5日召开第四届董事会第二十六次会议（临时会议），会议审议通过了关于修订《江苏紫金农村商业银行股份有限公司章程》的议案，同意对公司章程相关条款进行修订，并同意将该议案提交股东大会审议。

本次公司章程修订情况如下：

序号

（一）贯彻执行党的路线方针政策、国家法律法规和上级重大决策、重要工作部署的意见和措施。

（二）党的组织和制度建设、反腐倡廉工作、精神文明建设、思想政治工作、企业文化建设的重大问题。

（三）本行领导班子成员分工。

（四）本行管理干部的选拔、任用、兼职、考核、奖惩、责任追究等事项，本行人才队伍建设及后备干部的培养和管理，各级党代表、人大代表、政协委员等初步人选候选人推荐。

（五）本行以市场化方式公开选聘经营管理人员的原则、程序、方式等。

（六）本行薪酬和奖金分配的原则、各级管理人员履职待遇和业务支出的总体方案。

（七）重大安全责任事故、群访集访等突发事件的处理意见，重大违纪案件、法律诉讼（或仲裁）、经济纠纷以及影响本行稳定的重大事件的处理意见。

（八）对关系本行改革发展稳定的重大问题进行讨论研究，提出意见和建议。具体包括：对本行章程及重要规章制度研究提出指导性意见；对董事会议事规则、行长办公会议事规则研究提出指导性意见，研究本行内部组织架构、经营管理流程、岗位设置以及人员编制的重大原则问题；本行发展战略和中长期发展战略、本行生产经营方针、

资产重组和资本运作以及重大项目投资中的原则性方向性问题；企业重要改革方案以及职工分流安置、劳动保护等涉及职工切身利益的重大事项。

（九）听取本行年度审计计划及内部审计工作全面情况的汇报。

（十）其他需要本行党委会集体讨论研究或决定的重要事项。

（十）本行法人股东应对本行履行诚信义务，根据法律法规和监管要求，如实向本行告知财务信息、股权结构、入股资金来源、控股股东、实际控制人、关联方、一致行动人、最终受益人、投资其他金融机构情况等信息，确保提交的股东资格资料真实、完整、有效。应当及时、真实、完整地向本行董事会书面报告与其他股东的关联关系及其参股其他商业银行的情况并承诺当关联关系发生变化时及时向董事会报告，对于存在虚假陈述、滥用股东权利或者其他损害本行利益行为的股东，银行业监督管理机构可以限制或禁止本行与其开展关联交易，限制其持有本行股权的限额、股权质押比例等，并可限制其股东大会召开请求权、表决权、提名权、提案权、处分权等权利；

（十一）根据法律法规和监管要求，充分披露相关信息，接受社会监督；

（十二）在转让所持本行股份时，应当告知受让方需要符合法律法规和银行业监督管理机构规定的条件，股东转让、质押其持有的本行股份，或者与本行开展关联交易的，应当遵守法律法规及监管规定，不得损害其他股东和银行保险机构利益；

（十三）股东所持本行股份涉及诉讼、仲裁、被司法机关等采取法律强制措施、被质押或者解质押的，应当按照法律法规及监管规定，及时将相关情况书面告知本行；

（十四）遵守本行关于持股比例的规定，不得委托他人或者接受他人委托持有本行股份并配合本行的股权管理工作；

（十五）遵守法律法规和监管机构关于关联交易的规定，不得与本行进行不当关联交易，不得利用其对本行经营管理的影响力获取不正当利益；

（十六）在本行发生重大风险事件或重大违法违规行为被银行业监督管理机构采取风险处置或接管等措施时，配合开展风险处置等工作；

（十七）应经但未经监管部门批准或未向监管部门报告的股东，不得行使股东大会召开请求权、表决权、提名权、提案权、处分权等权利；

（十八）股东特别是主要股东应当支持本行董事会制定合理的资本规划，使本行的资本持续满足监管要求。当本行资本不能满足监管要求时，股东应支持董事会制定的资本补充计划，使资本充足率在限期内达到监管要求，并通过增加核心资本等方式补充资本，主要股东不得阻碍其他股东对本行补充资本或合格的新股东进入；

（十九）本行股东应当按照本行的安排对本行支农支小的服务宗旨予以支持，且按监管规定做出相应的承诺，本行将对股东的承诺落实情况进行评估，对于股东未落实承诺，甚至导致严重偏离支农支小定位的，限制其权利；

（二十）本行股东及其控股股东、实际控制人不得谋取不当利益，不得滥用股东权利干预或利用影响力干预董事会、高级管理人员根据章程享有的决策权和管理权，不得越过董事会和高级管理层直接干预本行的经营管理，进行利益输送，或以其他方式损害存款人、本行和其他利益相关者的合法权益；

（二十一）根据国家法律、法规、行政规章、本行章程及其他有关股东及股权管理的规定应承担的其他义务。此外，本行主要股东还需承担如下义务：

（一）入股本行时，应当书面承诺遵守法律法规、监管规定和本行章程，并就入股本行的目的作出说明；

（二）向本行逐层说明其股权结构直至实际控制人、最终受益人，以及其与其他股东之间的关联关系及一致行动关系并按照本行的要求报告相关信息；

（三）自取得股权之日起五年内不得转让所持本行股份，法律法规及银行业监督管理机构规定的特殊情形除外；

（四）根据监管规定书面承诺在必要时向本行补充资本，并通过本行每年向银行业监督管理机构报告资本补充能力；

（五）建立有效的风险隔离机制，防止风险在股东、本行及其他关联机构之间传染转移；

（六）对其与本行和其他关联机构之间董事会成员、监事会成员和高级管理人员的交叉任职进行有效管理，防范利益冲突；

（七）不得以发行、管理或其他手段控制的金融产品持有本行股份。除上述义务以外，本行大股东须遵守大股东行为准则如下：

（一）本行大股东应当充分了解行业属性、风险特征、审慎经营规则以及大股东的权利和义务，积极维护本行稳健经营及金融市场稳定，保护消费者权益，支持本行更好地服务实体经济、防控金融风险；

（二）本行大股东应当强化资本约束，保持杠杆水平适度，科学布局投资，确保投资行为与自身资本规模、持续出资能力、经营管理水平相适应，投资入股银行保险机构的数量应当符合相关监管要求；

（三）本行与本行大股东之间不得直接或间接交叉持股；

（四）本行大股东应当注重长期投资和价值投资，不得以投机套现为目的；应当维护本行股权结构的相对稳定，股权限制转让期限内不得转让或者变相转让所持股权，司法裁定、行政划拨或银行业监督管理机构责令转让的除外；

（五）本行大股东应当通过公司治理程序正当行使股东权利，严禁违规对本行进行不正当干预或限制；

（六）本行大股东可以委托代理人参加股东大会，但代理人不得为股东自身及其关联方、一致行动人、所提名董事和监事以外的人员。本行大股东不得接受非关联方、一致行动人的委托参加股东大会；

（七）本行大股东应当审慎行使对董事的提名权，确保提名人选符合监管规定并依法加强对其提名的董事和监事的履职监督，对不能有效履职的人员应当按照法律法规、本行章程规定和监管要求及时进行调整；

（八）本行大股东应当遵守法律法规和银行业监督管理机构关于关联交易的规定，确保与本行之间的交易透明公允。严禁大股东与本行进行不当关联交易，或利用对本行的影响力获取不当利益。

会议事规则，并提交股东大会审议、批准后进行实施；

(十七)审议、批准董事会、监事会议事规则；

(十八)审议本行在一年内购买、出售重大资产或者担保金额超过本行最近一期经审计总资产30%的事项；

(十九)审议本行的年度报告；

(二十)根据本章程第二十三条第

(一)项、第(二)项规定的情形，审议、批准收购本行股份方案；

(二十一)审议法律、行政法规、部门规章和本行章程规定的应由股东大会决定的其他事项。本行股东大会、董事会违反审批权限、审议程序的，应当依法承担相应的法律责任。本行下列对外担保行为，须经股东大会审议通过。

(一)本行及本行控股子公司的对外担保总额，达到或超过最近一期经审计净资产的50%以后提供的任何担保；

(二)本行的对外担保总额，达到或超过最近一期经审计总资产的30%以后提供的任何担保、公司在一年内担保金额超过公司最近一期经审计总资产的30%的担保；

(三)为资产负债率超过70%的担保对象提供的担保；

(四)单笔担保额超过最近一期经审计净资产10%的担保；

(五)对股东、实际控制人及其关联方提供的担保；

(六)对关联方提供的担保。上述对外担保指除保函等日常经营业务性质以外的由本行为第三方出具的需承担风险的担保行为。

应当根据法律、法规和本章程的规定，在收到提议后10日内提出同意或不同意召开临时股东大会的书面反馈意见。董事会同意召开临时股东大会的，将在作出董事会决议后的五日内发出召开股东大会的通知；董事会不同意召开临时股东大会的，将说明理由并公告。1/2以上外部监事有权向董事会提请召开临时股东大会，但当本行只有2名外部监事时，提请召开临时股东大会应经2名外部监事一致同意。对外部监事要求召开临时股东大会的提议，董事会应当根据法律、行政法规和本行章程的规定，在收到提议后10日内提出同意或不同意召开临时股东大会的书面反馈意见。监事会有权向董事会提议召开临时股东大会，并应当以书面形式向董事会提出。董事会应当根据法律、法规和本章程的规定，在收到提案后10日内提出同意或不同意召开临时股东大会的书面反馈意见。董事会同意召开临时股东大会的，应在作出董事会决议后的5日内发出召开股东大会的通知，通知中对原提议的变更，应征得监事会的同意。董事会不同意召开临时股东大会，或者在收到提案后10日内未作出反馈的，视为董事会不能履行或者不履行召集股东大会会议职责，监事会可以自行召集和主持。

当全部外部监事一致同意时，有权书面提议监事会向董事会提请召开临时股东大会，监事会应当根据法律、法规和本章程的规定，在收到提议后10日内提出同意或不同意向董事会提请召开临时股东大会的书面反馈意见。

持股东大会，连续90日以上单独或者合计持有本行10%以上股份的股东可以自行召集和主持。在股东大会决议作出前，召集股东持股比例不得低于10%。

章程规定的提案，股东大会不得进行表决并作出决议。

网络或其他方式的表决时间及表决程序。股东大会网络或其他方式投票的开始时间，不得早于现场股东大会召开前一日下午3:00，并不得迟于现场股东大会召开当日上午9:30，其结束时间不得早于现场股东大会结束当日下午3:00。股权登记日与会议日期之间的间隔应当不多于7个工作日。股权登记日一旦确认，不得变更。

股东自行召集的股东大会，由召集人推举代表主持。召开股东大会时，会议主持人违反议事规则使股东大会无法继续进行的，经现场出席股东大会有表决权过半数的股东同意，股东大会可推举一人担任会议主持人，继续开会。

集人或其代表、会议主持人应当在会议记录上签名。会议记录应当与现场出席股东的登记册及代理出席的委托书、网络及其他方式表决情况的有效资料一并保存，保存期限为永久。

同提案的，应按提案提出的时间顺序进行表决。除因不可抗力等特殊原因导致股东大会中止或不能作出决议外，股东大会不应对提案进行搁置或不予表决。

自任职资格核准之日起计算。

（二）具有良好的守法合规记录，具有良好的品行、声誉；

（三）具有担任金融机构董事所需的相关知识、经验及能力，具有良好的经济、金融从业记录；

（四）个人及家庭财务稳健；

（五）具有担任金融机构董事所需的独立性；

（六）银行业监督管理机构按照审慎监管原则确定的其他条件。

年；

（五）个人所负数额较大的债务到期未清偿；

（六）因未履行诚信义务被其他商业银行或组织罢免职务的人员；

（七）不符合银行业监督管理机构规定的任职资格条件的其他人员或被中国证监会处以证券市场禁入处罚，期限未满的；

（八）法律、法规规定的其他情形。违反前款规定选举、委派董事的，该选举、委派或者聘任无效。董事在任职期间出现本条所列情形的，本行解除其职务。存在《公司法》、《商业银行法》等法律法规或监管要求规定的不得担任董事的其他情形，或被银行业监督管理机构确定为市场禁入者且尚未解除禁入的人员，不得担任本行的董事。

提名非独立董事的股东及其关联方不得再提名独立董事；同一股东及其关联人提名的董事原则上不得超过董事会成员总数的1/3。国家另有规定的除外。

（二）董事会薪酬与提名委员会对董事候选人的任职资格和条件进行初步审核，合格人选提交董事会审议；经董事会审议通过后，以书面提案方式向股东会提出董事候选人；

（三）董事候选人应当在股东会通知公告之前作出书面承诺，同意接受提名，承诺公开披露的资料真实、完整并保证当选后切实履行董事义务；

（四）董事会应在股东会召开前依照法律法规和本行章程规定向股东披露董事候选人详细资料，保证股东在投票时对候选人有足够的了解；

（五）股东会对每位董事候选人逐一进行表决；

（六）遇有临时增补董事，由董事会薪酬与提名委员会或符合提名条件的股东提出并提交董事会审议，股东会予以选举或更换。本行职工董事由职工代表大会民主选举产生、罢免，无需提交股东会审议。

不得越权；

（二）不得利用内幕信息为自己或他人谋取利益；

（三）不得利用职权收受贿赂或其他非法收入，不得侵占本行的财产；

（四）不得挪用本行资金；

（五）未经股东大会批准，不得接受与本行交易有关的佣金；

（六）不得将本行资产以其个人名义或其他个人名义开立账户储存；

（七）不得以本行资产为本行的股东或其他个人债务提供担保；

（八）不得以任何其他方式恶意损害本行利益；

（九）按时参加董事会会议，对董事会审议事项进行充分审查，独立、专业、客观地发表意见，在审慎判断的基础上独立作出表决；

（十）对董事会决议承担责任；

（十一）对高级管理层执行股东大会、董事会决议情况进行监督；

（十二）积极参加本行和监管机构等组织的培训，了解董事的权利和义务，熟悉有关法律法规及监管规定，持续具备履行职责所需的专业知识和能力；

（十三）执行高标准的职业道德准则，并考虑利益相关者的合法权益；

（十四）遵守法律法规、监管规定和本行章程。

当归本行所有；给本行造成损失的，应当承担赔偿责任。董事、高级管理人员的近亲属，董事、高级管理人员或者其近亲属直接或者间接控制的企业，以及与董事、高级管理人员有其他关联关系的关联人，与本行订立合同或者进行交易，适用本条第二款第（二）项规定。

本章程规定的其他勤勉义务。

事未经监管机构批准不得辞职。董事任期届满，或董事会人数低于公司法规定的最低人数或本章程规定人数的三分之二时，本行及时启动董事选举程序，召开股东会或职工代表大会选举董事。

所列职权的，应当经全体独立董事过半数同意。独立董事行使第一款所列职权的，上市公司应当及时披露。上述职权不能正常行使的，上市公司应当披露具体情况和理由。法律、行政法规及中国证监会另有规定的，从其规定。

董事会成员13名，其中独立董事5名。

销、资产抵押、关联交易、数据治理、对外捐赠、对外担保等重大事项；

(九)审议批准本行合规风险政策，听取合规风险管理报告，对本行合规风险管理的有效性做出评价；

(十)制订本行的年度财务预算方案、决算方案、利润分配方案和弥补亏损方案；

(十一)制定本行增加或者减少注册资本方案，制订发行本行债券或者其他证券的方案；

(十二)向股东大会提请聘请或更换年度审计机构；

(十三)负责本行信息披露事项，审议本行年度报告，并对本行的会计和财务报告体系的真实性、准确性、完整性和及时性承担最终责任；

(十四)审议批准董事会各委员会提出的议案；

(十五)监督高级管理层的履职情况，听取本行行长的工作汇报并检查行长的工作；

(十六)制订本行的合并、分立、变更组织形式、解散和清算等方案；

(十七)制订本行章程的修改方案，制订股东大会议事规则、董事会议事规则，审议批准董事会专门委员会工作规则；

(十八)定期评估并完善本行的公司治理状况；

(十九)由董事会或其授权机构审批本行股份的转让、赠予和继承；

(二十)审议批准除应提交股东大会

审议通过的重大贷款、重大投资、重大资产处置方案、关联交易、重大财务事项等重大事项，在股东大会授权范围内，决定公司对外投资、收购出售资产、资产抵押、对外担保事项、委托理财、关联交易等事项；

(二十一)制订公司重大收购、收购本公司股份或者合并、分立、解散及变更公司形式的方案；

(二十二)制订本行有关董事报酬和津贴的方案，提交股东大会审议批准；

(二十三)通报银行业监督管理机构对本行的监管意见，审议本行执行整改情况报告；

(二十四)维护存款人和其他利益相关者合法权益；

(二十五)建立商业银行与股东特别是主要股东之间利益冲突的识别、审查和管理机制等；

(二十六)制定董事会自身和高级管理层应当遵循的职业规范与价值准则；

(二十七)负责股权管理事务，承担股权事务管理最终责任；

(二十八)根据本章程第二十三条第

(三)、(五)、(六)项情形收购本行股份的事项；

(二十九)制定本行关于支农支小发展的战略及工作方案，监督高级管理层对支农支小发展战略的落实情况；

(三十)法律、行政法规、部门规章或

本章程规定，以及股东大会授予的其他职权。

资项目，由董事会审议通过后，报股东会批准。

（三）审议决定年度计划内金融资产投资，但不得超过监管部门规定的资金业务红线。

（四）审议决定单笔2000万元（含）以上大宗物资（设备）、服务采购方案及科技系统购置。

（五）审议决定本行单笔对外捐赠、赞助50万元（含）以上事项，审议决定控股企业对外捐赠、赞助事项（不得超过50万元）。

（六）审议决定本行（及控股企业）单笔（单户）金额在2亿元（含）以上及涉及不良贷款单批次批量转让处置（本金）金额5亿元（含）以上、本行最近一期经审计的所有者权益（净资产）10%（不含）以下的资产处置和损失核销（本金）事项；单笔（单户）或单批金额在本行最近一期经审计的所有者权益10%（含）以上的资产处置、损失核销（本金）和不良贷款（本金）转让事项，由董事会审议通过后，报股东会批准。资产处置主要指固定资产、无形资产及股权等法人财产，金融资产、不良资产（如不良贷款、抵债资产等）处置参照执行。

（七）审议决定本行重大会计政策调整、会计估计变更和重大会计差错更正。

（八）审议批准本行年度审计计划和重要审计报告，定期听取内部审计工作全面汇报。

董事会决策本行重大问题，应事先听取党委的意见。

务或者不履行职务的，由副董事长履行职务，副董事长不能履行职务或者不履行职务的，由半数以上董事共同推举一名董事履行职务。董事会应当通知监事会派员列席董事会会议。

委员会

（四）重点监督董事会和高级管理层的重要财务决策和执行情况，审议本行利润分配方案，并对利润分配方案的合规性、合理性发表意见；

（五）监督本行内部控制治理架构的建立和完善情况，以及相关各方的职责划分及履职情况；

（六）监督本行全面风险管理治理架构的建立和完善情况，以及相关各方的职责划分及履职情况；

（七）监督董事、高级管理人员执行本行职务的行为，对董事、监事和高级管理人员履职情况进行综合评价；

（八）对全行薪酬管理制度的实施情况及高级管理人员薪酬方案的科学性、合理性进行监督；

（九）对董事的选聘程序进行监督，对违反法律、行政法规、本章程或者股东大会决议的董事、高级管理人员提出罢免的建议，当董事、高级管理人员的行为损害本行的利益时，要求其予以纠正，必要时向股东大会或有关主管机关报告；

（十）监督本行董事会、高级管理层关于支农支小发展战略的制定、落实及推进情况，必要时可向股东大会汇报；

（十一）提议召开临时股东大会，在董事会不履行《公司法》或本章程规定的召集和主持股东大会职责时召集和主持股东大会；

（十二）向股东大会提出提案；

（十三）对董事、高级管理人员进

行离任审计、专项审计，监事可以列席董事会会议、董事会专门委员会会议、高级管理层会议，并有权对会议决议事项提出质询或建议；

（十四）依照《公司法》第一百五十二条的规定，对董事、高级管理人员提起诉讼；

（十五）发现本行经营情况异常，可以进行调查；必要时，可以聘请会计事务所、律师事务所等专业机构协助其工作，费用由本行承担；

（十六）根据监事长或者全体监事的1/3以上的提名，决定监事会专门委员会委员名单及各专门委员会主任委员名单；

（十七）定期与银行业监督管理机构沟通商业银行情况等；

（十八）对公司经营决策、风险管理和内部控制等进行监督检查并督促整改；

（十九）其他法律、行政法规、规章及本章程规定或股东大会授予的其他职权。本行研究“三重一大”事项应当事先与监事会沟通。

正措施、整改建议等，董事会和高级管理层拒绝或者拖延执行的，监事会必须向银行业监督管理机构和股东大会报告。

时；

（三）全体外部监事提议时；

（四）股东大会、董事会会议通过了违反法律、法规、规章、监管部门的各种规定和要求、本行章程、本行股东大会决议和其他有关规定的决议时；

（五）董事和高级管理人员的不当行为可能给本行造成重大损害或者在市场中造成恶劣影响时；

（六）本行、董事、监事、高级管理人员被股东提起诉讼时；

（七）本行、董事、监事、高级管理人员受到监管部门处罚或者被上海证券交易所公开谴责时；

（八）监管部门要求召开时；

（九）本行章程规定的其他情形。

决方式进行表决。决议应当经半数以上监事通过。

监事履行职责情况向股东大会报告。监事有权向本行相关人员及机构了解情况，相关人员及机构应予以配合。监事会行使职权必要时可聘请社会中介机构给予帮助，由此发生的费用由本行承担。

行判断与管理的经验；审计委员会成员应当具有财务、审计和会计等某一方面的专业知识和工作经验。控股股东提名的董事不得担任风险管理与关联交易控制委员会、薪酬与提名委员会的成员。各专门委员会委员、主任委员由董事会决定。董事会拟决议的相关事项可以先提交相应的专门委员会进行审议，由该专门委员会提出审议意见，并向董事会报告。除董事会依法授权外，专门委员会的审议意见不能代替董事会的表决意见。

(七)提请董事会聘任或者解聘副行长和财务、审计、合规部门以及总行营业部负责人；

(八)决定聘任或者解聘除应由股东大会、董事会聘任或者解聘以外的管理人员，决定本行职工的聘用和解聘；

(九)授权高级管理层成员、内部各职能部门及分支机构负责人从事经营管理活动；

(十)提议召开董事会临时会议；

(十一)决定除应由股东大会、董事会决定以外的本行管理人员和员工的工资、福利、奖惩事项；

(十二)资产处置事项且当年累计总额不超过本行净资产5%的权限；

(十三)在本行发生挤兑等重大突发事件时，采取紧急措施，并立即向银行业监督管理机构等有关部门和董事会、监事会报告；

(十四)负责制定全行各部门管理人员和业务人员的职业规范，明确具体的问责条款，建立相应处理机制；

(十五)法律、行政法规、规章及本行章程规定，或董事会授予的其他职权。副行长协助行长工作，在行长不能履行职权时，由董事会指定副行长代为行使职权。

审议并决策：

（一）研究贯彻落实本行党委和董事会决定、决议和部署的工作安排。

（二）拟订本行年度投资计划和拟提交董事会审议的项目投资方案。

（三）研究决定本行经董事会审批同意的年度投资计划和项目预算内费用的审批：包括但不限于年度投资计划内单笔金额在5000万元（不含）以内100万元（含）以上固定资产投资项目（含固定资产、无形资产购置，自建自用以及以持有物业为目的的房地产项目的方案），以及单笔2000万元（不含）以内100万元（含）以上大宗物资（设备）、服务采购方案及科技系统购置。根据董事会授权执行预算外单笔费用的审批。

（四）根据董事会授权在合法合规前提下的同业往来审批权，包括但不限于银行间拆借、同业存放（存放同业）、债券现券交易、债券回购、票据转贴现、信贷资产买卖、各类收益权及资产管理计划等。

（五）根据董事会授权及年度投资计划内，在合法合规且符合监管要求前提下的投资、交易（不含股权性投资）审批权，包括但不限于国债、金融债、企业债、理财产品、短期融资券、中期票据、非公开定向债务融资工具、资产证券化产品、央行票据、交易所上市的其他相关债券等各项债券类业务。

（六）拟订本行年度经营计划方案。

（七）拟订本行对外借贷、融资、担

保计划并提交董事会审议。

（八）研究决定本行单笔50万元以下的对外捐赠、赞助事项。

（九）拟订本行人员编制调整、设置方案及基本管理制度，研究制定具体经营管理规定。

（十）拟订本行战略规划草案并向党委会、董事会提出战略规划建议。

（十一）按照财政部、省财政厅等上级部门要求和行业薪酬管理制度要求，拟订本行薪酬调整方案并按规定提请党委会、董事会或职代会审议。

（十二）拟订本行资产调整、产权转让、重要资产的质押、拍卖等事项并提交董事会审议。

（十三）审议决定本行（及控股企业）单笔（单户）金额在2亿元（不含）以内、涉及不良贷款单批次批量转让处置（本金）金额5亿元（不含）以内，以及董事会授权范围内的资产处置和损失核销（本金）事项。资产处置主要指固定资产、无形资产及股权等法人财产，金融资产、不良资产（如不良贷款、抵债资产等）处置参照执行。

（十四）拟订本行网点新设、迁址、租赁等方案。审议决定金额20万元（含）以上的本行自有闲置房产对外出租事项。

（十五）其他应由行长办公会审议和决定的重要事项。

案；接受监事会监督，定期向监事会提供有关本行经营业绩、重要合同、财务状况、风险状况和经营前景等情况，不得阻挠、妨碍监事会依照职权进行的检查、监督等活动。

例最低应达到80%；

2、本行发展阶段属成熟期且有重大资金支出安排的，进行利润分配时，现金分红在本次利润分配中所占比例最低应达到40%；

3、本行发展阶段属成长期且有重大资金支出安排的，进行利润分配时，现金分红在本次利润分配中所占比例最低应达到20%。本行发展阶段不易区分但有重大资金支出安排的，可以按照前项规定处理。重大资金支出是指：本行未来十二个月内拟对外投资、收购资产或者购买设备、建筑物的累计支出达到或者超过本行最近一期经审计总资产的30%。

（四）本行可采取现金、股票、现金与股票相结合或者法律法规允许的其他方式分配利润，利润分配不得超过累计可分配利润的范围，不得损害本行持续经营能力。在满足现金分红条件的情况下，本行应当采取现金方式分配利润，原则上在上市后三年内每年度进行一次现金分红，本行董事会可以根据本行盈利及资金需求情况提议本行进行中期现金分红。

（五）本行应保持利润分配政策的连续性与稳定性，上市后最近三年以现金方式累计分配的利润不少于最近三年实现的年均可分配利润的30%，且每次利润分配以现金方式分配的利润不少于当次分配利润的

10%。

（六）股东分红回报规划的决策机制

1、本行至少每三年对已实施的股东分红回报规划的执行情况进行一次评估。根据有关法律法规以及本行经营状况、股东（特别是中小投资者）、独立董事的意见，必要时对本行实施中的利润分配政策作出相应的修改，并调整制定新的股东分红回报规划。股东分红回报规划调整后，需提交股东大会审议表决，并经出席股东大会的股东所持表决权的2/3以上通过。

2、本行董事会应根据经营发展需要，充分考虑本行盈利规模、现金流量状况、发展资金需求、融资成本、外部融资环境等因素科学地制定年度分配预案或中期利润分配预案，经本行股东大会表决通过后实施。具体如下：

（1）本行董事会应根据生产经营状况，充分考虑紫金农商银行盈利规模、现金流量状况、未来业务发展规划和资金使用需求、以前年度亏损弥补情况等因素，并结合股东（特别是公众投资者）、独立董事和监事会的意见，制定年度或中期分红预案，并且预案中应说明当年未分配利润的使用计划;

（2）本行董事会通过利润分配预案，需经全体董事过半数表决通过并经1/2以上独立董事表决通过，

独立董事应当对利润分配预案发表独立意见；本行监事会应当对本行利润分配预案进行审议，并经半数以上监事表决通过；

（3）本行利润分配方案需提交本行股东大会审议，应当由出席股东大会的股东（包括股东代理人）所持表决权过半数通过；

（4）本行股东大会按照既定利润分配政策对利润分配方案作出决议后，本行董事会须在股东大会召开后二个月内完成股利（或股份）的派发事项。

本次公司章程修订事项尚需提交公司股东大会审议，并经金融监管机构核准。特此公告。

江苏紫金农村商业银行股份有限公司董事会

2025年8月5日

股而具有关联关系。