☆财务分析☆ ◇300231 银信科技 更新日期：2025-10-27◇
★本栏包括【1.财务指标】【2.环比分析】
【1.财务指标】
【主要财务指标】
┌─────────┬─────┬─────┬─────┬─────┐
｜指标\日期 ｜2024-12-31｜2023-12-31｜2022-12-31｜2021-12-31｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜净利润(万元) ｜ -11799.27｜ 10611.20｜ 17375.74｜ 17029.37｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜净资产收益率(%) ｜ -7.86｜ 6.68｜ 11.31｜ 11.86｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜净利润增长率(%) ｜ -211.20｜ -38.95｜ 2.03｜ 4.72｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜资产负债比率(%) ｜ 41.31｜ 35.98｜ 42.46｜ 45.62｜
└─────────┴─────┴─────┴─────┴─────┘
指标含义：
净资产收益率：高/低表明公司盈利能力强/弱
该指标的最近一期行业平均值：-1.15%
净利润增长率：高/低表明公司增长能力强/弱，前景好/差
该指标的最近一期行业平均值：-3.95%
资产负债比率：高/低表明公司负债多/少，偿债压力大/小
该指标的最近一期行业平均值：33.96%
【资产与负债】
┌─────────┬─────┬─────┬─────┬─────┐
｜财务指标(单位) ｜2024-12-31｜2023-12-31｜2022-12-31｜2021-12-31｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜资产总额(万元) ｜ 277991.44｜ 251217.96｜ 275509.02｜ 275439.92｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜负债总额(万元) ｜ 114834.46｜ 90390.55｜ 116988.58｜ 125649.23｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜流动负债(万元) ｜ 99089.66｜ 51239.25｜ 81309.53｜ 90877.65｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜货币资金(万元) ｜ 71088.01｜ 58539.55｜ 56414.38｜ 88404.22｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜应收帐款(万元) ｜ 57794.99｜ 84045.54｜ 105506.06｜ 71114.00｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜其他应收款(万元) ｜ 3430.89｜ 4155.85｜ 6205.92｜ 6374.06｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜资产负债率(%) ｜ 41.31｜ 35.98｜ 42.46｜ 45.62｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜股东权益比率(%) ｜ 58.69｜ 64.02｜ 57.54｜ 54.38｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜流动比率(%) ｜ 1.91｜ 3.38｜ 2.46｜ 2.27｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜速动比率(%) ｜ 1.48｜ 2.93｜ 2.11｜ 1.90｜
└─────────┴─────┴─────┴─────┴─────┘
【现金流量】
┌─────────┬─────┬─────┬─────┬─────┐
｜财务指标(单位) ｜2024-12-31｜2023-12-31｜2022-12-31｜2021-12-31｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜销售商品收到的现金｜ 208437.13｜ 234416.54｜ 227173.41｜ 285502.19｜
｜(万元) ｜ ｜ ｜ ｜ ｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜经营活动现金净流量｜ 36749.21｜ 32835.71｜ -16672.06｜ 27601.18｜
｜(万元) ｜ ｜ ｜ ｜ ｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜现金净流量(万元) ｜ 11493.50｜ 2054.47｜ -28538.47｜ 2005.86｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜销售商品收到现金与｜ 129.49｜ 118.60｜ 93.76｜ 121.57｜
｜主营收入比(%) ｜ ｜ ｜ ｜ ｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜经营活动现金流量与｜ -311.45｜ 309.44｜ -95.93｜ 162.08｜
｜净利润比(%) ｜ ｜ ｜ ｜ ｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜现金净流量与净利润｜ -97.41｜ 19.36｜ -164.20｜ 11.78｜
｜比(%) ｜ ｜ ｜ ｜ ｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜投资活动的现金净流｜ -46846.47｜ -1453.78｜ -1803.99｜ -4976.93｜
｜量(万元) ｜ ｜ ｜ ｜ ｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜筹资活动的现金净流｜ 21573.84｜ -29336.51｜ -10175.51｜ -20579.49｜
｜量(万元) ｜ ｜ ｜ ｜ ｜
└─────────┴─────┴─────┴─────┴─────┘
【利润构成与盈利能力】
┌─────────┬─────┬─────┬─────┬─────┐
｜财务指标(单位) ｜2024-12-31｜2023-12-31｜2022-12-31｜2021-12-31｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜主营业务收入(万元)｜ 160972.87｜ 197646.61｜ 242303.25｜ 234851.46｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜经营费用(万元) ｜ 125437.57｜ 151811.48｜ 191946.44｜ 180858.83｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜管理费用(万元) ｜ 4482.92｜ 4956.39｜ 5015.61｜ 5487.50｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜财务费用(万元) ｜ 2269.13｜ 2626.89｜ 2525.35｜ 3069.79｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜营业利润(万元) ｜ -11480.46｜ 13195.00｜ 20658.93｜ 19990.61｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜投资收益(万元) ｜ -260.96｜ -824.97｜ 82.72｜ -｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜营业外收支净额(万 ｜ -53.50｜ -476.35｜ 60.78｜ 94.85｜
｜元) ｜ ｜ ｜ ｜ ｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜利润总额(万元) ｜ -11533.96｜ 12718.65｜ 20719.71｜ 20085.46｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜所得税(万元) ｜ 265.32｜ 2107.45｜ 3343.97｜ 3056.09｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜净利润(万元) ｜ -11799.27｜ 10611.20｜ 17375.74｜ 17029.37｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜销售毛利率(%) ｜ 22.08｜ 23.19｜ 20.78｜ 22.99｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜净资产收益率 ｜ -7.23｜ 6.60｜ 10.96｜ 11.37｜
└─────────┴─────┴─────┴─────┴─────┘
【历年简要财务指标】
┌─────────┬─────┬─────┬─────┬─────┐
｜财务指标(单位) ｜2025-06-30｜2025-03-31｜2024-12-31｜2024-09-30｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜每股收益(元) ｜ 0.1101｜ 0.0498｜ -0.2816｜ 0.1216｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜每股收益扣除后(元)｜ 0.1086｜ 0.0484｜ -0.2773｜ 0.1276｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜每股净资产(元) ｜ 3.6238｜ 3.6516｜ 3.6129｜ 3.6043｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜净资产收益率(%) ｜ 2.9500｜ 1.3500｜ -7.8600｜ 3.1200｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜每股资本公积金(元)｜ 1.6103｜ 1.6101｜ 1.6096｜ 1.1340｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜每股未分配利润(元)｜ 0.8046｜ 0.8327｜ 0.7945｜ 1.2453｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜主营业务收入(万元)｜83824.5497｜46431.6061｜160972.871｜115710.334｜
｜ ｜ ｜ ｜ 3｜ 6｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜主营业务利润(万元)｜ 5961.3915｜ 2243.6832｜-11480.456｜ 6298.6239｜
｜ ｜ ｜ ｜ 6｜ ｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜投资收益(万元) ｜ 30.8964｜ 25.4836｜ -260.9610｜ -260.9610｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜净利润(万元) ｜ 4890.7292｜ 2210.4205｜-11799.273｜ 5094.5646｜
｜ ｜ ｜ ｜ 5｜ ｜
└─────────┴─────┴─────┴─────┴─────┘
┌─────────┬─────┬─────┬─────┬─────┐
｜财务指标(单位) ｜2024-06-30｜2024-03-31｜2023-12-31｜2023-09-30｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜每股收益(元) ｜ 0.0966｜ 0.0397｜ 0.2533｜ 0.2835｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜每股收益扣除后(元)｜ 0.1030｜ 0.0405｜ 0.2715｜ 0.2822｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜每股净资产(元) ｜ 3.5773｜ 3.7082｜ 3.6806｜ 3.7157｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜净资产收益率(%) ｜ 2.4800｜ 1.0300｜ 6.6800｜ 7.4300｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜每股资本公积金(元)｜ 1.1330｜ 1.1330｜ 1.1330｜ 1.1330｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜每股未分配利润(元)｜ 1.2204｜ 1.3513｜ 1.3238｜ 1.3805｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜主营业务收入(万元)｜78075.9294｜37657.0029｜197646.609｜146953.761｜
｜ ｜ ｜ ｜ 5｜ 9｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜主营业务利润(万元)｜ 5046.2384｜ 2051.9728｜13195.0024｜14176.9951｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜投资收益(万元) ｜ -260.9610｜ 0.0000｜ -824.9684｜ -265.8605｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜净利润(万元) ｜ 4045.6817｜ 1664.6109｜10611.2010｜11948.5528｜
└─────────┴─────┴─────┴─────┴─────┘
【每股指标】
┌─────────┬─────┬─────┐
｜财务指标(单位) ｜2025-06-30｜2024-12-31｜
├─────────┼─────┼─────┤
｜每股收益(元) ｜ 0.11｜ -0.28｜
├─────────┼─────┼─────┤
｜每股净资产(元) ｜ 3.62｜ 3.61｜
├─────────┼─────┼─────┤
｜每股资本公积金(元)｜ 1.61｜ 1.61｜
├─────────┼─────┼─────┤
｜每股未分配利润(元)｜ 0.80｜ 0.79｜
└─────────┴─────┴─────┘
【经营与发展能力】
┌─────────┬─────┬─────┬─────┬─────┐
｜财务指标(单位) ｜2025-06-30｜2025-03-31｜2024-12-31｜2024-09-30｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜存货周转率(%) ｜ 3.99｜ 1.76｜ 8.15｜ 9.99｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜应收账款周转率 ｜ 1.36｜ 0.72｜ 2.27｜ 1.36｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜总资产周转率(%) ｜ 0.32｜ 0.17｜ 0.61｜ 0.44｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜主营业务收入增长率｜ 7.36｜ 23.30｜ -18.56｜ -21.26｜
｜(%) ｜ ｜ ｜ ｜ ｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜营业利润增长率(%) ｜ 18.14｜ 9.34｜ -187.01｜ -55.57｜
└─────────┴─────┴─────┴─────┴─────┘
【2.环比分析】
┌───────────────────────────────────┐
｜ 2024年度 ｜
├───┬───────┬───────┬───────┬───────┤
｜ ｜主营收入(万元)｜占年度比重(％)｜ 净利润(万元) ｜占年度比重(％)｜
├───┼───────┼───────┼───────┼───────┤
｜一季度｜ 37657.00｜ 23.39｜ 1664.61｜ -14.11｜
｜二季度｜ 40418.93｜ 25.11｜ 2381.07｜ -20.18｜
｜三季度｜ 37634.41｜ 23.38｜ 1048.88｜ -8.89｜
｜四季度｜ 45262.54｜ 28.12｜ -16893.84｜ 143.18｜
└───┴───────┴───────┴───────┴───────┘
┌───────────────────────────────────┐
｜ 2023年度 ｜
├───┬───────┬───────┬───────┬───────┤
｜ ｜主营收入(万元)｜占年度比重(％)｜ 净利润(万元) ｜占年度比重(％)｜
├───┼───────┼───────┼───────┼───────┤
｜一季度｜ 46656.13｜ 23.61｜ 2106.98｜ 19.86｜
｜二季度｜ 54895.54｜ 27.77｜ 5891.74｜ 55.52｜
｜三季度｜ 45402.09｜ 22.97｜ 3949.83｜ 37.22｜
｜四季度｜ 50692.85｜ 25.65｜ -1337.35｜ -12.60｜
└───┴───────┴───────┴───────┴───────┘
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