☆财务分析☆ ◇601319 中国人保 更新日期：2025-08-24◇
★本栏包括【1.财务指标】【2.环比分析】
【1.财务指标】
【主要财务指标】
┌─────────┬─────┬─────┬─────┬─────┐
｜指标\日期 ｜2024-12-31｜2023-12-31｜2022-12-31｜2021-12-31｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜净利润(万元) ｜4286900.00｜2277300.00｜2440600.00｜2163800.00｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜净资产收益率(%) ｜ 16.70｜ 9.64｜ 11.10｜ 10.26｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜净利润增长率(%) ｜ 88.24｜ -10.23｜ 12.79｜ 7.82｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜资产负债比率(%) ｜ 79.21｜ 78.70｜ 80.08｜ 78.44｜
└─────────┴─────┴─────┴─────┴─────┘
指标含义：
净资产收益率：高/低表明公司盈利能力强/弱
该指标的最近一期行业平均值：8.84%
净利润增长率：高/低表明公司增长能力强/弱，前景好/差
该指标的最近一期行业平均值：80.42%
资产负债比率：高/低表明公司负债多/少，偿债压力大/小
该指标的最近一期行业平均值：71.68%
【资产与负债】
┌─────────┬─────┬─────┬─────┬─────┐
｜财务指标(单位) ｜2024-12-31｜2023-12-31｜2022-12-31｜2021-12-31｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜资产总额(万元) ｜176638400.｜155715900.｜150870200.｜137640200.｜
｜ ｜ 00｜ 00｜ 00｜ 00｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜负债总额(万元) ｜139915800.｜122549000.｜120813700.｜107969700.｜
｜ ｜ 00｜ 00｜ 00｜ 00｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜流动负债(万元) ｜ -｜ -｜ -｜ -｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜货币资金(万元) ｜2622200.00｜2187000.00｜2222700.00｜2239800.00｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜应收帐款(万元) ｜ -｜ -｜ -｜ -｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜其他应收款(万元) ｜ -｜ -｜ -｜ -｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜资产负债率(%) ｜ 79.21｜ 78.70｜ 80.08｜ 78.44｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜股东权益比率(%) ｜ 20.79｜ 21.30｜ 19.92｜ 21.56｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜流动比率(%) ｜ -｜ -｜ -｜ -｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜速动比率(%) ｜ -｜ -｜ -｜ -｜
└─────────┴─────┴─────┴─────┴─────┘
【现金流量】
┌─────────┬─────┬─────┬─────┬─────┐
｜财务指标(单位) ｜2024-12-31｜2023-12-31｜2022-12-31｜2021-12-31｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜销售商品收到的现金｜ -｜ -｜ -｜ -｜
｜(万元) ｜ ｜ ｜ ｜ ｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜经营活动现金净流量｜8799000.00｜7054900.00｜7165100.00｜7273100.00｜
｜(万元) ｜ ｜ ｜ ｜ ｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜现金净流量(万元) ｜1529700.00｜-1176400.0｜ 732300.00｜-4493300.0｜
｜ ｜ ｜ 0｜ ｜ 0｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜销售商品收到现金与｜ -｜ -｜ -｜ -｜
｜主营收入比(%) ｜ ｜ ｜ ｜ ｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜经营活动现金流量与｜ 205.25｜ 309.79｜ 282.44｜ 336.13｜
｜净利润比(%) ｜ ｜ ｜ ｜ ｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜现金净流量与净利润｜ 35.68｜ -51.66｜ 28.87｜ -207.66｜
｜比(%) ｜ ｜ ｜ ｜ ｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜投资活动的现金净流｜-7759900.0｜-7092700.0｜-7328500.0｜-8155500.0｜
｜量(万元) ｜ 0｜ 0｜ 0｜ 0｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜筹资活动的现金净流｜ 486000.00｜-1148300.0｜ 855700.00｜-3586100.0｜
｜量(万元) ｜ ｜ 0｜ ｜ 0｜
└─────────┴─────┴─────┴─────┴─────┘
【利润构成与盈利能力】
┌─────────┬─────┬─────┬─────┬─────┐
｜财务指标(单位) ｜2024-12-31｜2023-12-31｜2022-12-31｜2021-12-31｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜主营业务收入(万元)｜62197200.0｜55309700.0｜62085900.0｜59769100.0｜
｜ ｜ 0｜ 0｜ 0｜ 0｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜营业利润(万元) ｜7064400.00｜3429300.00｜4072100.00｜3582800.00｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜投资收益(万元) ｜2513900.00｜2560100.00｜5665600.00｜6283500.00｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜营业外收支净额(万 ｜ -2600.00｜ 13700.00｜ 24900.00｜ 6500.00｜
｜元) ｜ ｜ ｜ ｜ ｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜利润总额(万元) ｜7061800.00｜3443000.00｜4097000.00｜3589300.00｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜所得税(万元) ｜1279800.00｜ 296400.00｜ 664500.00｜ 529100.00｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜净利润(万元) ｜5782000.00｜3146600.00｜3432500.00｜3060200.00｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜净资产收益率 ｜ 15.95｜ 9.40｜ 11.02｜ 9.87｜
└─────────┴─────┴─────┴─────┴─────┘
【历年简要财务指标】
┌─────────┬─────┬─────┬─────┬─────┐
｜财务指标(单位) ｜2025-03-31｜2024-12-31｜2024-09-30｜2024-06-30｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜每股收益(元) ｜ 0.2900｜ 0.9700｜ 0.8200｜ 0.5100｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜每股收益扣除后(元)｜ 0.2892｜ 0.9700｜ 0.8200｜ 0.5100｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜每股净资产(元) ｜ 6.3200｜ 6.1000｜ 6.1000｜ 5.7000｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜净资产收益率(%) ｜ 4.7000｜ 16.7000｜ 14.2000｜ 9.0300｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜每股资本公积金(元)｜ 0.1684｜ 0.1683｜ 0.1676｜ 0.1672｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜每股未分配利润(元)｜ 4.5518｜ 4.2273｜ 4.1548｜ 3.8428｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜主营业务收入(万元)｜15658900.0｜62197200.0｜46957600.0｜29230700.0｜
｜ ｜ 000｜ 000｜ 000｜ 000｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜主营业务利润(万元)｜2062300.00｜7064400.00｜5903200.00｜3497900.00｜
｜ ｜ 00｜ 00｜ 00｜ 00｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜投资收益(万元) ｜1221800.00｜2513900.00｜1748900.00｜1074400.00｜
｜ ｜ 00｜ 00｜ 00｜ 00｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜净利润(万元) ｜1284900.00｜4286900.00｜3633100.00｜2268700.00｜
｜ ｜ 00｜ 00｜ 00｜ 00｜
└─────────┴─────┴─────┴─────┴─────┘
┌─────────┬─────┬─────┬─────┬─────┐
｜财务指标(单位) ｜2024-03-31｜2023-12-31｜2023-09-30｜2023-06-30｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜每股收益(元) ｜ 0.2000｜ 0.5100｜ 0.4600｜ 0.4500｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜每股收益扣除后(元)｜ 0.2000｜ 0.5100｜ 0.4600｜ 0.4500｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜每股净资产(元) ｜ 5.6000｜ 5.5000｜ 5.4400｜ 5.4700｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜净资产收益率(%) ｜ 3.7000｜ 9.6400｜ 8.7000｜ 8.3000｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜每股资本公积金(元)｜ 0.1670｜ 0.1671｜ 0.1676｜ 0.1675｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜每股未分配利润(元)｜ 3.6803｜ 3.4733｜ 3.4863｜ 3.4735｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜主营业务收入(万元)｜13877800.0｜55309700.0｜41866400.0｜28066600.0｜
｜ ｜ 000｜ 000｜ 000｜ 000｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜主营业务利润(万元)｜1384500.00｜3429300.00｜3018700.00｜3051600.00｜
｜ ｜ 00｜ 00｜ 00｜ 00｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜投资收益(万元) ｜249400.000｜2560100.00｜2142700.00｜1555000.00｜
｜ ｜ 0｜ 00｜ 00｜ 00｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜净利润(万元) ｜896300.000｜2277300.00｜2050300.00｜1988100.00｜
｜ ｜ 0｜ 00｜ 00｜ 00｜
└─────────┴─────┴─────┴─────┴─────┘
【每股指标】
┌─────────┬─────┬─────┬─────┐
｜财务指标(单位) ｜2025-03-31｜2024-12-31｜2023-12-31｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┤
｜每股收益(元) ｜ 0.29｜ 0.97｜ 0.51｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┤
｜每股净资产(元) ｜ 6.32｜ 6.10｜ 5.50｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┤
｜每股资本公积金(元)｜ 0.17｜ 0.17｜ 0.17｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┤
｜每股未分配利润(元)｜ 4.55｜ 4.23｜ 3.47｜
└─────────┴─────┴─────┴─────┘
【经营与发展能力】
┌─────────┬─────┬─────┬─────┬─────┐
｜财务指标(单位) ｜2025-03-31｜2024-12-31｜2024-09-30｜2024-06-30｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜存货周转率(%) ｜ -｜ -｜ -｜ -｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜应收账款周转率 ｜ -｜ -｜ -｜ -｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜总资产周转率(%) ｜ 0.09｜ 0.37｜ 0.29｜ 0.18｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜主营业务收入增长率｜ 12.83｜ 12.45｜ 12.16｜ 4.15｜
｜(%) ｜ ｜ ｜ ｜ ｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜营业利润增长率(%) ｜ 48.96｜ 106.00｜ 95.55｜ 14.63｜
└─────────┴─────┴─────┴─────┴─────┘
【2.环比分析】
┌───────────────────────────────────┐
｜ 2024年度 ｜
├───┬───────┬───────┬───────┬───────┤
｜ ｜主营收入(万元)｜占年度比重(％)｜ 净利润(万元) ｜占年度比重(％)｜
├───┼───────┼───────┼───────┼───────┤
｜一季度｜ 13877800.00｜ 22.31｜ 896300.00｜ 20.91｜
｜二季度｜ 15352900.00｜ 24.68｜ 1372400.00｜ 32.01｜
｜三季度｜ 17726900.00｜ 28.50｜ 1364400.00｜ 31.83｜
｜四季度｜ 15239600.00｜ 24.50｜ 653800.00｜ 15.25｜
└───┴───────┴───────┴───────┴───────┘
┌───────────────────────────────────┐
｜ 2023年度 ｜
├───┬───────┬───────┬───────┬───────┤
｜ ｜主营收入(万元)｜占年度比重(％)｜ 净利润(万元) ｜占年度比重(％)｜
├───┼───────┼───────┼───────┼───────┤
｜一季度｜ 13776900.00｜ 24.91｜ 1172100.00｜ 51.47｜
｜二季度｜ 14289700.00｜ 25.84｜ 816000.00｜ 35.83｜
｜三季度｜ 13799800.00｜ 24.95｜ 62200.00｜ 2.73｜
｜四季度｜ 13443300.00｜ 24.31｜ 227000.00｜ 9.97｜
└───┴───────┴───────┴───────┴───────┘
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