☆财务分析☆ ◇601128 常熟银行 更新日期:2025-07-09◇
★本栏包括【1.财务指标】【2.环比分析】
【1.财务指标】
【主要财务指标】
┌─────────┬─────┬─────┬─────┬─────┐
|指标\日期 |2024-12-31|2023-12-31|2022-12-31|2021-12-31|
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
|净利润(万元) | 381325.80| 328150.20| 274373.10| 218807.90|
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
|净资产收益率(%) | 14.15| 13.69| 13.06| 11.62|
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
|净利润增长率(%) | 16.20| 19.60| 25.39| 21.34|
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
|资产负债比率(%) | 91.63| 91.89| 91.62| 91.43|
└─────────┴─────┴─────┴─────┴─────┘
指标含义:
净资产收益率:高/低表明公司盈利能力强/弱
该指标的最近一期行业平均值:2.84%
净利润增长率:高/低表明公司增长能力强/弱,前景好/差
该指标的最近一期行业平均值:2.42%
资产负债比率:高/低表明公司负债多/少,偿债压力大/小
该指标的最近一期行业平均值:92.20%
【资产与负债】
┌─────────┬─────┬─────┬─────┬─────┐
|财务指标(单位) |2024-12-31|2023-12-31|2022-12-31|2021-12-31|
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
|资产总额(万元) |36658185.1|33445643.0|28788137.4|24658282.1|
| | 0| 0| 0| 0|
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
|负债总额(万元) |33591333.1|30732549.4|26376570.8|22544611.7|
| | 0| 0| 0| 0|
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
|流动负债(万元) | -| -| -| -|
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
|货币资金(万元) | -| -| -| -|
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
|应收帐款(万元) | -| -| -| -|
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
|其他应收款(万元) | -| -| -| -|
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
|资产负债率(%) | 91.63| 91.89| 91.62| 91.43|
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
|股东权益比率(%) | 8.37| 8.11| 8.38| 8.57|
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
|流动比率(%) | -| -| -| -|
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
|速动比率(%) | -| -| -| -|
└─────────┴─────┴─────┴─────┴─────┘
【现金流量】
┌─────────┬─────┬─────┬─────┬─────┐
|财务指标(单位) |2024-12-31|2023-12-31|2022-12-31|2021-12-31|
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
|销售商品收到的现金| -| -| -| -|
|(万元) | | | | |
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
|经营活动现金净流量|1815877.40|1636945.60|1315358.40|-168757.10|
|(万元) | | | | |
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
|现金净流量(万元) | 463913.60| 55421.80| 51357.50| 389371.50|
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
|销售商品收到现金与| -| -| -| -|
|主营收入比(%) | | | | |
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
|经营活动现金流量与| 476.20| 498.84| 479.41| -77.13|
|净利润比(%) | | | | |
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
|现金净流量与净利润| 121.66| 16.89| 18.72| 177.95|
|比(%) | | | | |
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
|投资活动的现金净流|-792866.60|-1224385.3|-1215018.3| 155619.20|
|量(万元) | | 0| 0| |
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
|筹资活动的现金净流|-555508.00|-357081.90| -59016.60| 406705.60|
|量(万元) | | | | |
└─────────┴─────┴─────┴─────┴─────┘
【利润构成与盈利能力】
┌─────────┬─────┬─────┬─────┬─────┐
|财务指标(单位) |2024-12-31|2023-12-31|2022-12-31|2021-12-31|
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
|主营业务收入(万元)|1090924.20| 987029.10| 880873.40| 765543.90|
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
|营业利润(万元) | 486902.40| 405288.40| 336360.60| 270469.90|
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
|投资收益(万元) | 149389.80| 95747.00| 97802.40| 51600.70|
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
|营业外收支净额(万 | -2386.60| -603.00| 24.80| -912.40|
|元) | | | | |
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
|利润总额(万元) | 484515.80| 404685.40| 336385.40| 269557.50|
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
|所得税(万元) | 77174.10| 53962.20| 43696.60| 35436.50|
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
|净利润(万元) | 407341.70| 350723.20| 292688.80| 234121.00|
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
|净资产收益率 | 13.31| 12.94| 12.15| 11.06|
└─────────┴─────┴─────┴─────┴─────┘
【历年简要财务指标】
┌─────────┬─────┬─────┬─────┬─────┐
|财务指标(单位) |2025-03-31|2024-12-31|2024-09-30|2024-06-30|
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
|每股收益(元) | 0.3600| 1.2600| 0.9900| 0.5800|
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
|每股收益扣除后(元)| 0.3500| 1.2700| 0.9900| 0.5800|
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
|每股净资产(元) | 9.8100| 9.5000| 9.1700| 8.7600|
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
|净资产收益率(%) | 3.7225| 14.1500| 11.2200| 6.6400|
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
|每股资本公积金(元)| 0.9860| 0.9863| 0.9886| 0.9875|
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
|每股未分配利润(元)| 4.1201| 3.7607| 3.8311| 3.4193|
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
|主营业务收入(万元)|297066.100|1090924.20|836994.500|550568.800|
| | 0| 00| 0| 0|
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
|主营业务利润(万元)|135247.000|486902.400|372966.900|219018.200|
| | 0| 0| 0| 0|
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
|投资收益(万元) |67064.1000|149389.800|133927.700|91729.5000|
| | | 0| 0| |
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
|净利润(万元) |108379.100|381325.800|297584.800|173447.100|
| | 0| 0| 0| 0|
└─────────┴─────┴─────┴─────┴─────┘
┌─────────┬─────┬─────┬─────┬─────┐
|财务指标(单位) |2024-03-31|2023-12-31|2023-09-30|2023-06-30|
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
|每股收益(元) | 0.3500| 1.2000| 0.9200| 0.5300|
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
|每股收益扣除后(元)| 0.3500| 1.1900| 0.9200| 0.5300|
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
|每股净资产(元) | 9.6100| 9.2500| 8.9500| 8.5900|
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
|净资产收益率(%) | 3.6850| 13.6900| 10.6425| 6.2000|
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
|每股资本公积金(元)| 1.1862| 1.1862| 1.1858| 1.1857|
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
|每股未分配利润(元)| 3.7259| 3.3785| 3.1000| 2.7104|
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
|主营业务收入(万元)|269968.900|987029.100|752040.600|491433.700|
| | 0| 0| 0| 0|
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
|主营业务利润(万元)|122770.500|405288.400|317294.200|183475.000|
| | 0| 0| 0| 0|
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
|投资收益(万元) |55612.7000|95747.0000|69559.0000|46809.9000|
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
|净利润(万元) |95226.6000|328150.200|251823.100|145046.900|
| | | 0| 0| 0|
└─────────┴─────┴─────┴─────┴─────┘
【每股指标】
┌─────────┬─────┬─────┬─────┐
|财务指标(单位) |2025-03-31|2024-12-31|2023-12-31|
├─────────┼─────┼─────┼─────┤
|每股收益(元) | 0.36| 1.26| 1.20|
├─────────┼─────┼─────┼─────┤
|每股净资产(元) | 9.81| 9.50| 9.25|
├─────────┼─────┼─────┼─────┤
|每股资本公积金(元)| 0.99| 0.99| 1.19|
├─────────┼─────┼─────┼─────┤
|每股未分配利润(元)| 4.12| 3.76| 3.38|
└─────────┴─────┴─────┴─────┘
【经营与发展能力】
┌─────────┬─────┬─────┬─────┬─────┐
|财务指标(单位) |2025-03-31|2024-12-31|2024-09-30|2024-06-30|
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
|存货周转率(%) | -| -| -| -|
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
|应收账款周转率 | -| -| -| -|
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
|总资产周转率(%) | 0.01| 0.03| 0.02| 0.02|
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
|主营业务收入增长率| 10.04| 10.53| 11.30| 12.03|
|(%) | | | | |
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
|营业利润增长率(%) | 10.16| 20.14| 17.55| 19.37|
└─────────┴─────┴─────┴─────┴─────┘
【2.环比分析】
┌───────────────────────────────────┐
| 2024年度 |
├───┬───────┬───────┬───────┬───────┤
| |主营收入(万元)|占年度比重(%)| 净利润(万元) |占年度比重(%)|
├───┼───────┼───────┼───────┼───────┤
|一季度| 269968.90| 24.75| 95226.60| 24.97|
|二季度| 280599.90| 25.72| 78220.50| 20.51|
|三季度| 286425.70| 26.26| 124137.70| 32.55|
|四季度| 253929.70| 23.28| 83741.00| 21.96|
└───┴───────┴───────┴───────┴───────┘
┌───────────────────────────────────┐
| 2023年度 |
├───┬───────┬───────┬───────┬───────┤
| |主营收入(万元)|占年度比重(%)| 净利润(万元) |占年度比重(%)|
├───┼───────┼───────┼───────┼───────┤
|一季度| 241020.30| 24.42| 79488.00| 24.22|
|二季度| 250413.40| 25.37| 65558.90| 19.98|
|三季度| 260606.90| 26.40| 106776.20| 32.54|
|四季度| 234988.50| 23.81| 76327.10| 23.26|
└───┴───────┴───────┴───────┴───────┘
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