☆财务分析☆ ◇601128 常熟银行 更新日期：2025-08-26◇
★本栏包括【1.财务指标】【2.环比分析】
【1.财务指标】
【主要财务指标】
┌─────────┬─────┬─────┬─────┬─────┐
｜指标\日期 ｜2024-12-31｜2023-12-31｜2022-12-31｜2021-12-31｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜净利润(万元) ｜ 381325.80｜ 328150.20｜ 274373.10｜ 218807.90｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜净资产收益率(%) ｜ 14.15｜ 13.69｜ 13.06｜ 11.62｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜净利润增长率(%) ｜ 16.20｜ 19.60｜ 25.39｜ 21.34｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜资产负债比率(%) ｜ 91.63｜ 91.89｜ 91.62｜ 91.43｜
└─────────┴─────┴─────┴─────┴─────┘
指标含义：
净资产收益率：高/低表明公司盈利能力强/弱
该指标的最近一期行业平均值：3.18%
净利润增长率：高/低表明公司增长能力强/弱，前景好/差
该指标的最近一期行业平均值：2.80%
资产负债比率：高/低表明公司负债多/少，偿债压力大/小
该指标的最近一期行业平均值：92.22%
【资产与负债】
┌─────────┬─────┬─────┬─────┬─────┐
｜财务指标(单位) ｜2024-12-31｜2023-12-31｜2022-12-31｜2021-12-31｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜资产总额(万元) ｜36658185.1｜33445643.0｜28788137.4｜24658282.1｜
｜ ｜ 0｜ 0｜ 0｜ 0｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜负债总额(万元) ｜33591333.1｜30732549.4｜26376570.8｜22544611.7｜
｜ ｜ 0｜ 0｜ 0｜ 0｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜流动负债(万元) ｜ -｜ -｜ -｜ -｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜货币资金(万元) ｜ -｜ -｜ -｜ -｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜应收帐款(万元) ｜ -｜ -｜ -｜ -｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜其他应收款(万元) ｜ -｜ -｜ -｜ -｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜资产负债率(%) ｜ 91.63｜ 91.89｜ 91.62｜ 91.43｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜股东权益比率(%) ｜ 8.37｜ 8.11｜ 8.38｜ 8.57｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜流动比率(%) ｜ -｜ -｜ -｜ -｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜速动比率(%) ｜ -｜ -｜ -｜ -｜
└─────────┴─────┴─────┴─────┴─────┘
【现金流量】
┌─────────┬─────┬─────┬─────┬─────┐
｜财务指标(单位) ｜2024-12-31｜2023-12-31｜2022-12-31｜2021-12-31｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜销售商品收到的现金｜ -｜ -｜ -｜ -｜
｜(万元) ｜ ｜ ｜ ｜ ｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜经营活动现金净流量｜1815877.40｜1636945.60｜1315358.40｜-168757.10｜
｜(万元) ｜ ｜ ｜ ｜ ｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜现金净流量(万元) ｜ 463913.60｜ 55421.80｜ 51357.50｜ 389371.50｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜销售商品收到现金与｜ -｜ -｜ -｜ -｜
｜主营收入比(%) ｜ ｜ ｜ ｜ ｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜经营活动现金流量与｜ 476.20｜ 498.84｜ 479.41｜ -77.13｜
｜净利润比(%) ｜ ｜ ｜ ｜ ｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜现金净流量与净利润｜ 121.66｜ 16.89｜ 18.72｜ 177.95｜
｜比(%) ｜ ｜ ｜ ｜ ｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜投资活动的现金净流｜-792866.60｜-1224385.3｜-1215018.3｜ 155619.20｜
｜量(万元) ｜ ｜ 0｜ 0｜ ｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜筹资活动的现金净流｜-555508.00｜-357081.90｜ -59016.60｜ 406705.60｜
｜量(万元) ｜ ｜ ｜ ｜ ｜
└─────────┴─────┴─────┴─────┴─────┘
【利润构成与盈利能力】
┌─────────┬─────┬─────┬─────┬─────┐
｜财务指标(单位) ｜2024-12-31｜2023-12-31｜2022-12-31｜2021-12-31｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜主营业务收入(万元)｜1090924.20｜ 987029.10｜ 880873.40｜ 765543.90｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜营业利润(万元) ｜ 486902.40｜ 405288.40｜ 336360.60｜ 270469.90｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜投资收益(万元) ｜ 149389.80｜ 95747.00｜ 97802.40｜ 51600.70｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜营业外收支净额(万 ｜ -2386.60｜ -603.00｜ 48.50｜ -912.40｜
｜元) ｜ ｜ ｜ ｜ ｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜利润总额(万元) ｜ 484515.80｜ 404685.40｜ 336385.40｜ 269557.50｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜所得税(万元) ｜ 77174.10｜ 53962.20｜ 25577.00｜ 35436.50｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜净利润(万元) ｜ 407341.70｜ 350723.20｜ 292688.80｜ 234121.00｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜净资产收益率 ｜ 13.31｜ 12.94｜ 12.15｜ 11.06｜
└─────────┴─────┴─────┴─────┴─────┘
【历年简要财务指标】
┌─────────┬─────┬─────┬─────┬─────┐
｜财务指标(单位) ｜2025-06-30｜2025-03-31｜2024-12-31｜2024-09-30｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜每股收益(元) ｜ 0.5900｜ 0.3600｜ 1.2600｜ 0.9900｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜每股收益扣除后(元)｜ 0.5900｜ 0.3500｜ 1.2700｜ 0.9900｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜每股净资产(元) ｜ 9.0100｜ 9.8100｜ 9.5000｜ 9.1700｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜净资产收益率(%) ｜ 6.6700｜ 3.7225｜ 14.1500｜ 11.2200｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜每股资本公积金(元)｜ 0.7988｜ 0.9860｜ 0.9863｜ 0.9886｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜每股未分配利润(元)｜ 3.7852｜ 4.1201｜ 3.7607｜ 3.8311｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜主营业务收入(万元)｜606180.800｜297066.100｜1090924.20｜836994.500｜
｜ ｜ 0｜ 0｜ 00｜ 0｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜主营业务利润(万元)｜244033.200｜135247.000｜486902.400｜372966.900｜
｜ ｜ 0｜ 0｜ 0｜ 0｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜投资收益(万元) ｜120113.100｜67064.1000｜149389.800｜133927.700｜
｜ ｜ 0｜ ｜ 0｜ 0｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜净利润(万元) ｜196884.800｜108379.100｜381325.800｜297584.800｜
｜ ｜ 0｜ 0｜ 0｜ 0｜
└─────────┴─────┴─────┴─────┴─────┘
┌─────────┬─────┬─────┬─────┬─────┐
｜财务指标(单位) ｜2024-06-30｜2024-03-31｜2023-12-31｜2023-09-30｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜每股收益(元) ｜ 0.5800｜ 0.3500｜ 1.2000｜ 0.9200｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜每股收益扣除后(元)｜ 0.5800｜ 0.3500｜ 1.1900｜ 0.9200｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜每股净资产(元) ｜ 8.7600｜ 9.6100｜ 9.2500｜ 8.9500｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜净资产收益率(%) ｜ 6.6400｜ 3.6850｜ 13.6900｜ 10.6425｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜每股资本公积金(元)｜ 0.9875｜ 1.1862｜ 1.1862｜ 1.1858｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜每股未分配利润(元)｜ 3.4193｜ 3.7259｜ 3.3785｜ 3.1000｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜主营业务收入(万元)｜550568.800｜269968.900｜987029.100｜752040.600｜
｜ ｜ 0｜ 0｜ 0｜ 0｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜主营业务利润(万元)｜219018.200｜122770.500｜405288.400｜317294.200｜
｜ ｜ 0｜ 0｜ 0｜ 0｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜投资收益(万元) ｜91729.5000｜55612.7000｜95747.0000｜69559.0000｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜净利润(万元) ｜173447.100｜95226.6000｜328150.200｜251823.100｜
｜ ｜ 0｜ ｜ 0｜ 0｜
└─────────┴─────┴─────┴─────┴─────┘
┌─────────┬─────┬─────┬─────┬─────┐
｜财务指标(单位) ｜2023-06-30｜2023-03-31｜2022-12-31｜2022-09-30｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜每股收益(元) ｜ 0.5300｜ 0.2900｜ 1.0000｜ 0.7600｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜每股收益扣除后(元)｜ 0.5300｜ 0.2900｜ 1.0000｜ 0.7600｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜每股净资产(元) ｜ 8.5900｜ 8.5400｜ 8.2400｜ 8.0900｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜净资产收益率(%) ｜ 6.2000｜ 13.8300｜ 13.0600｜ 10.0350｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜每股资本公积金(元)｜ 1.1857｜ 1.1856｜ 1.1856｜ 1.1863｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜每股未分配利润(元)｜ 2.7104｜ 2.7213｜ 2.4313｜ 2.1889｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜主营业务收入(万元)｜491433.700｜241020.300｜880873.400｜668183.700｜
｜ ｜ 0｜ 0｜ 0｜ 0｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜主营业务利润(万元)｜183475.000｜101417.300｜336360.600｜261657.900｜
｜ ｜ 0｜ 0｜ 0｜ 0｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜投资收益(万元) ｜46809.9000｜14760.7000｜97802.4000｜61236.2000｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜净利润(万元) ｜145046.900｜79488.0000｜274373.100｜207940.300｜
｜ ｜ 0｜ ｜ 0｜ 0｜
└─────────┴─────┴─────┴─────┴─────┘
【每股指标】
┌─────────┬─────┬─────┐
｜财务指标(单位) ｜2025-06-30｜2024-12-31｜
├─────────┼─────┼─────┤
｜每股收益(元) ｜ 0.59｜ 1.26｜
├─────────┼─────┼─────┤
｜每股净资产(元) ｜ 9.01｜ 9.50｜
├─────────┼─────┼─────┤
｜每股资本公积金(元)｜ 0.80｜ 0.99｜
├─────────┼─────┼─────┤
｜每股未分配利润(元)｜ 3.79｜ 3.76｜
└─────────┴─────┴─────┘
【经营与发展能力】
┌─────────┬─────┬─────┬─────┬─────┐
｜财务指标(单位) ｜2025-06-30｜2025-03-31｜2024-12-31｜2024-09-30｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜存货周转率(%) ｜ -｜ -｜ -｜ -｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜应收账款周转率 ｜ -｜ -｜ -｜ -｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜总资产周转率(%) ｜ 0.02｜ 0.01｜ 0.03｜ 0.02｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜主营业务收入增长率｜ 10.10｜ 10.04｜ 10.53｜ 11.30｜
｜(%) ｜ ｜ ｜ ｜ ｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜营业利润增长率(%) ｜ 11.42｜ 10.16｜ 20.14｜ 17.55｜
└─────────┴─────┴─────┴─────┴─────┘
【2.环比分析】
┌───────────────────────────────────┐
｜ 2024年度 ｜
├───┬───────┬───────┬───────┬───────┤
｜ ｜主营收入(万元)｜占年度比重(％)｜ 净利润(万元) ｜占年度比重(％)｜
├───┼───────┼───────┼───────┼───────┤
｜一季度｜ 269968.90｜ 24.75｜ 95226.60｜ 24.97｜
｜二季度｜ 280599.90｜ 25.72｜ 78220.50｜ 20.51｜
｜三季度｜ 286425.70｜ 26.26｜ 124137.70｜ 32.55｜
｜四季度｜ 253929.70｜ 23.28｜ 83741.00｜ 21.96｜
└───┴───────┴───────┴───────┴───────┘
┌───────────────────────────────────┐
｜ 2023年度 ｜
├───┬───────┬───────┬───────┬───────┤
｜ ｜主营收入(万元)｜占年度比重(％)｜ 净利润(万元) ｜占年度比重(％)｜
├───┼───────┼───────┼───────┼───────┤
｜一季度｜ 241020.30｜ 24.42｜ 79488.00｜ 24.22｜
｜二季度｜ 250413.40｜ 25.37｜ 65558.90｜ 19.98｜
｜三季度｜ 260606.90｜ 26.40｜ 106776.20｜ 32.54｜
｜四季度｜ 234988.50｜ 23.81｜ 76327.10｜ 23.26｜
└───┴───────┴───────┴───────┴───────┘
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